关于加快柳江县支行业务发展的调研报告.docVIP

PAGE PAGE 20 关于加快柳江县支行业务发展的调研报告 2010年是柳江县科学发展三年计划实施第三年，也是柳江县实施三年工业450亿工程的第一年，这一年将是柳江县经济发生飞跃变化的一年，将是柳江金融格局发生巨大变化的一年，也将是柳江农行面临前所未有发展机遇和挑战的一年。今年柳江县支行发展的困难、机遇和挑战将明显并存，“提升能力，加快发展”，“打造核心竞争力，提高经营发展质量”将是全年的工作主题。针对如何开拓县域蓝海市场、提升我行竞争力、加快发展我行业务，我们对柳江县支行的发展状况以及所处的柳江县进行了调研，并汇报如下： 柳江县支行的基本情况 （一）组织结构情况。 柳江县支行现有员工167人，支行设置综合管理部、财会运营部、信贷管理部、公司业务部、个人金融部、支行下辖14个营业机构（含营业室），占全县金融机构营业网点的28%。 （二）网点建设情况。 2007年以来，柳江县支行先后投入近8824.2万元，购置及装修了一批网点和设施，对14个营业网点进行了标准化装修，配置了22台ATM以及存取款机、13台自助终端等自助设备、49台排队机。城区行大部分网点均配置大堂经理和个人客户经理，2个网点设置有VIP贵宾室，有4个网点按标准化实现了功能分区，有效提升了柳江县支行网点竞争力。 柳江县支行网点数及自动存取款机配置情况与同业对比表 金融机构 营业网点数 1 农行 14 2 工行 2 3 建行 2 4 信用社 20 5 兴柳村镇银行 1 合计 39 从同业自助设备配备的情况看，柳江县支行自动存取款机每个网点平均达到了1.57台，高于1.15台的平均水平，是全县自助设备最多的金融机构，自助设备的安装有利于更好的分流客户，缓解柜台压力，提高服务效率，进而提升整个农行的社会形象。 柳江县支行网点存款余额及营业面积情况表（单位：平米）（截止09年6月份） 序号 存款余额 网点数 占比 营业面积 网点数 占比 1 6000以下 0 0 50及以下 1 7.14 2 6000－10000 4 28.57 50-100 5 35.72 3 10000－20000 8 57.15 100-200 6 42.86 4 20000－30000 1 7.14 200-300 1 7.14 5 30000以上 1 7.14 300-500 1 7.14 从柳江县支行网点存款余额来看，1亿元以上的网点占到了71.43%，10000万元以下的低产网点仍有4家，占比28.58%。从营业面积来看，100平方米以上的网点占到了57.14%，但仍有6家网点在100平方米以下，急需扩建改造和标准化装修。 （三）业务基本情况 1、近三年来存贷款增长状况 2007年至2009年柳江县支行各项存款余额分别为172388、187534、231348万元，增幅分别为 12.62%、8.79%、23.36%；各项贷款余额分别为 116309、124058、155878万元，增幅分别为 23.05%、6.67%、25.65%。 2、截止至2010年6月末业务发展情况 （1）存款。至2010年6月末，全行人民币各项存款余额269971万元（不含同业存款），比年初增加38623万元，比一季度末增加11641万元，同比多增10044万元，完成季度计划26985万元的143.12%，完成年度计划38550万元的100.18%。 （2）人民币各项贷款（不含贴现）。至2010年6月末，全行人民币实体贷款余额为150563万元，比年初增加21072万元，比一季度末增加291万元，同比增加6649万元，完成季度计划24560万元的85.8%，完成年度计划的68.64%；其中个人贷款余额60734万元，比年初增加11627万元；非个人住房贷款余额7612万元，比年初增长4901万元，比一季度末增加1203万元，完成季度计划6228.8万元的78.68%，完成年度计划的62.95%。 （3）中间业务。至2010年6月末，全行实现中间业务收入947万元，同比增401万元，完成年度计划的75.64%，增幅达73.44%. （4）利润。至2010年6月末，全行实现拨备前利润3223万元，同比增盈338万元，增幅为11.71%，完成年度计划54.91%；完成季度计划109.81%；实现拨备后利润13197万元，位列同业第一。 （5）不良贷款余额控制。至2010年6月末，全行不良贷款余额18328万元，比年初减少11499万元，控制在分行的余额范围内。 （四）主要业务占柳州县域业务比重情况。 2007年以来，柳江县支行各项存款占柳州县域的 27 %以上，各项贷款占柳州县域的 35%以上，中间业务收入占柳州县域的 28%以上，经营利润占柳州县域的 30 %以上，柳江县支行业务对全行的贡献度非常高。做