第八章商业来银行经营管理国际业务管理.pptVIP

* 卖方信贷 卖方信贷的做法 出口方银行向本国出口商提供的商业贷款。出口商（卖方）以此贷款为垫付资金，允许进口商（买方）赊购自己的产品和设备。出口商（卖方）一般将利息等资金成本费用计入出口货价中，将贷款成本转移给进口商（买方）。这种贷款协议由出口厂商与银行之间签订。 出口卖方信贷主要有以下贷款品种：项目贷款有中短期额度贷款；海外承包工程贷款（包括BOT、BOO）；境外建厂设点贷款（主要是CKD、SKD散件装配厂）；境外设备投资贷款。 卖方信贷的概念 卖方信贷就是在大型机械装备或成套设备贸易中，为便于出口商以延期付款方式出卖设备，出口商所在地的银行对出口商提供的信贷。 买方信贷 买方信贷的做法 一种是出口银行直接向进口商提供贷款，并由进口方银行或第三国银行为该贷款担保； 另一种是由出口方银行提供贷款，现由进口方转给进口商，并由进口方银行负责向出口方银行清偿该贷款。 买方信贷第二种做法如图8-5所示。 买方信贷的概念 买方信贷是一种常见的对外贸易融资的方式，它是由出口国银行向进口国企业或银行提供用于购买出口国商品的贷款。 买方信贷（续） 国际银行信贷 出口银行 进口银行 ①出口商品 ④付 款 ②贷 款 ③ 贷 款 图8-5 买方信贷简图 监 督 出口厂商 进口厂商 国内 银行 信贷 福费廷（Forfaiting） 福费廷的操作流程 福费廷的主要特点 福费廷对出口商或背书人无追索权 有国外银行担保 办理福费廷的手续比较简单、灵活 费用比一般贴现高 福费廷的优点 出口商方面 进口商方面 福费廷代理人方面 福费廷（续） 福费廷贴现率的计算 例:一张票据金额为USD1,000,000，年利率为10%，一 年内还清（没有宽限期），求贴现后的金额？ 解：应付利息=USD1,000,000×10%=USD100 000 贴现后的金额=1,000,000-100,000=UD900,000 收益贴现率=100/900=11.11％ 直接贴现率10%相当于收益贴现率11.11%，可见 收益贴现率（存款利率）高于直接贴现率。 贴现息的一般计算式： 国际银团贷款管理 国际银团贷款概述 国际银团贷款的概念 国际银团贷款的产生与发展 国际银团贷款的优势 国际银团贷款的当事人 牵头行 代理行 参与行 国际银团贷款的管理 组织银团的管理 银团内责任、风险与利益的管理 银团贷款的法律管理 国际银团贷款特点 反映多边信用关系 通常有一个牵头经理银行 融资数量巨大 提供了联合融资便利 贷款的流动性差 国际银团贷款的种类 定期贷款和循环贷款 直接银团贷款和间接银团贷款 承包银团贷款、非承包银团贷款和部分银团贷款 备用贷款 以备用信用证提供担保的贷款 外汇买卖业务管理 本节主要知识点： 即期外汇买卖业务 远期外汇买卖业务 外汇衍生工具买卖业务 即期外汇买卖业务 报价方式—— 双面报价方式 报价者同时报出买入价格和卖出价格，如： EUR/USD 1.3380/90 GBP/USD 1.7650/60 交易程序 询价—报价—成交—证实 实务 套汇汇率的计算 即期外汇交易盈亏的计算 套汇汇率的计算 例：假设已知市场港币和日元的即期汇率：USD/HKD=7.7360-80 USD/JPY=108.35-45，银行的客户要求HKD/JPY的即期汇率？ 先计算港币的买入价 市场日元的卖出价 USD1=JPY108.35（买入美元） 市场港币的买入价 USD1=HKD7.7380（卖出美元） 上述两方程联立解：HKD7.7380=JPY108.35 套汇汇率的计算（续） 再计算港币的卖出价： （买入日元，卖出港币） 市场港币的卖出价USD1=HKD7.7360（买入美元） 市场日元的买入价USD1=JPY108.45（卖出美元） ∴JPY108.45=HKD7.7360 ∴套汇汇率：HKD/JPY=14.00/02 这只是银行的成本价，银行还可以加一定的利润。 上述分析可得出港币兑日元套汇汇率的公式： HKD/JPY=USD/JPY÷USD/HKD 即期外汇交易盈亏的计算 例某行某日美元兑日元外汇买卖头寸如下表8-2所示 表8-2 某行某日美元兑日元外汇买卖头寸 单位：万元 53160 4247