理财方案模板.docVIP

理财方案模板 一、个人基本情况 姓名 性别 年龄 职业 学历 所在省市 二、家庭理财目标 例如：存款达到多少万元；存够买房子的首付款多少万等等。（一定要有数字量化的目标） 三、家庭财务状况 家庭资产负债表 资产 负债 现金及活期存款 信用卡贷款余额 预付保险费 消费贷款余额 定期存款 汽车贷款余额 国债 房屋贷款余额 企业债、基金及股票 ? 房地产 其它 汽车及家电 其他 资产总计 负债总计 18.4万元 家庭月度税后收支表 收入 支出 本人收人 房屋支出 其他家人收入 公用费 其他 衣食费 ? 交通费 ? 医疗费 ? 其它 合计 合计 家庭年度税后收支表 收入 支出 年终奖 保险费 债券利息和股票分红 教育费 证券买卖差价 其他 其它 ? 合计 合计 家庭保险状况表 本人投保情况 家人投保情况 家庭财务状况分析：（就是对上面的财务数据进行分析） 例如：何女士的家庭处于典型的成长期，事业也处于上升期，子女尚未成年，家庭责任会日渐增大。因此，构建完备的家庭规划体系是十分必要的。从资产负债表中可以看出，何女士家庭共有资产630000元，负债184000元，资产负债状况良好，但可对资产结构做进一步的调整，以获取更高的收益。或者分析一下消费是否合理，资产配置是否合理等等。（此处分析不能少于300字） 四、理财规划 1）现金规划： 例如：一般来讲，一个家庭留存的现金及其等价物大致等