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CCBFS系统_保理业务日常操作（二） CCBFS项目组 2008年4月 目录 职能概述 系统操作 资料变更 利率变更 利息调整 争议处理 卖方回购 国内保理交易（一）： 资料变更 前提：针对应收账款输入有误时的补救措施 *符号为必选/必输项 通过卖方名称进行搜索，在筛选页面带出合同相关信息 灰底栏位内容不可维护 国内保理交易（一）续： 资料变更 是否变更发票日、是否变更到期日、是否变更预付款到期日、是否变更担保付款日、是否变更可预支比例：选是时，对选中的资料进行变更 发票号码：手工输入进行变更 同一个买卖方关联的发票号码不能重复 二级行复核岗审核并做资料核准处理 国内保理交易（二）： 利率变更/利息调整 前提：针对应收账款输入有误时的补救措施 *符号为必选/必输项 利率变更仅对后收息资料进行处理（针对先收息业务，利率是固定的） 利息调整针对于未确认为收入的部分进行调整 二级行复核岗审核并做资料核准处理 国内保理交易（三）： 争议处理－－争议设定 前提：从卖方/买方处获得应收账款的纠纷信息 *符号为必选/必输项 交易项目必选（即纠纷原因） 处于商纠状态的发票不能进行其他交易 二级行复核岗审核并做资料核准处理 国内保理交易（三）续： 争议处理－－争议解除 前提：收到卖方客户提交的《应收账款调整申请》且确定纠纷原因后 *符号为必选/必输项 交易项目必选（即纠纷原来） 折让金额：手工输入，输入金额将减少应收账款余额 提交后产生相应账务信息 二级行复核岗审核并做资料核准处理 国内保理交易（四）： 卖方回购/主动收款/间接还款 卖方回购前提：针对于有追索业务，应收账款到期后要求卖方回购，或已向卖方客户寄送《应收账款回购通知书[账款到期向卖方要求回购] 》后 间接还款前提：卖方通知银行，买方已将应收账款金额还给卖方 国内保理交易（四）： 卖方回购/主动收款/间接还款 主动收款前提：回购期限（含宽限期）届满前，卖方可以主动支付回购价款，回购上述已支用保理预付款的合格应收账款；卖方保理经办行也可从后续回收的其他应收账款款项中扣收，冲减上述合格应收账款项下卖方支用的保理预付款。 国内保理交易（四）续： 卖方回购/主动收款/间接付款 预付款到期日是否生效：选是时，筛选的资料受“预付款到期日起日”和“预付款到期日迄日”控制 还款项目：利息/预付款/所有 本次还款总额：手工输入，点击“自动分配”后系统自动勾选发票资料 提交后产生相应账务信息 二级行复核岗审核并做资料核准处理 国内保理交易（四）续： 卖方回购/主动收款/间接付款 交易项目：选择“回购/主动收款/间接付款”项 折让金额：全额回购时即应收账款余额 提交后产生相应账务信息 二级行复核岗审核并做资料核准处理 国内保理交易（四）续： 信保赔款 *符号为必选/必输项 通过买方名称进行搜索，在筛选页面带出合同相关信息 提交后产生相应账务信息 二级行复核岗审核并做资料核准处理 报表： 卖方回购 应收账款转让通知书[卖方回购后] 会计分录清单 特种转账借方凭证[对公账户支取] …… The End！ Thanks！ * * 职能概述 主动收款 间接还款 延展管理 信保赔款 相关报表、回单、凭证 系统操作