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金融控股集团公司反洗钱监管 管发进 　　法人监管是近年来反洗钱监管理念的一个重要转变。法人监管要求金融机构在法人层面进行顶层设计，提出反洗钱要求并进行约束，充分发挥金融机构主观能动性并提高监管效率，可有效解决对金融机构分支机构监管难以处理的公司治理结构、内控机制建设等系统性、全局性问题。金融控股公司是金融机构法人之上的顶级机构，对金融控股公司实施监管实质上是法人监管理念的发展或延伸。 　　当前我国金融控股公司反洗钱工作存在的主要问题 　　（一）对金融控股公司的反洗钱监管不符合FATF要求 　　FATF在其2012年颁布的《打击洗钱、恐怖融资、扩散融资国际标准》中明确提出对金融控股公司的监管要求。而我国也即将面临FATF新一轮反洗钱工作有效性评估。当前，我国并未搭建对金融控股公司的反洗钱监管体系，这不符合FATF对成员国提出的反洗钱监管要求。 　　（二）对金融控股公司的行业监管及反洗钱监管立法存在空白 　　目前，我国没有针对金融控股公司监管的专门立法，《 中国人民银行法》及银行业、 保险业、证券业等相关金融体系的主体 法律法规也没有针对金融控股公司的明确条文。虽然 银监会、 保监会、 证监会通过备忘录等形式初步建立了对金融控股公司的监管框架，但仍严格限定在本行业内，从控股公司层面的跨行业综合监管仍存在空白。从反洗钱法律法规看，虽然法律授权主管部门确定其他金融机