开题报告----华夏基金投资中存在的问题和对策研究.docVIP

第 PAGE 6 页 共 NUMPAGES 7 页 黑龙江外国语学院 本科毕业论文开题报告 论文题目 华夏基金投资中存在的问题及对策研究 学生姓名 指导教师 年 级 2014级 专 业 国际经济与贸易 二零一七 年 十一 月 三 日 （注：开题报告应双面打印，打印时请将此注取消） 说 明 本表需在指导教师和有关领导审查批准的情况下，要求学生认真填写。 说明课题的来源（自拟题目或指导教师承担的科研任务）、课题研究的目的和意义、课题在国内外研究现状和发展趋势。 若课题因故变动时，应向指导教师提出申请，提交题目变动论证报告。 课题来源： 学生自拟 课题研究的目的和意义： 目的： 随着基金管理规模的不断扩大，基金已成为中国证券市场的最重要的机构投资者之一，他们的投资理念，投资方式，投资风格和管理水平，股市的趋势，和整个的结构健全的市场和制度化起着重要的作用。从世界范围来看，目前开放式基金己经在投资基金中占据主导地位，全球基金市场上90%以上是开放式基金，在整个20世纪90年代，全球开放式基金一直处于高速发展阶段，年增长率高达21.7%5，可以看出，开放式基金己逐渐成为世界投资基金的主流。开放式基金之所以能够逐渐替代封闭式基金成为投资基金的主要形式，是与其鲜明的特点、更科学、更市场化的运作机制分不开的。以下先就从开放式基金共同的特点，主要以封闭式基金作对照，从理论上探讨开放式基金具有的优势。其特点主。? 意义： 根据投资专家的经验，要在投资中分散风险，通常要持有10只左右的股票。然而，中小投资者通常无力做到这一点。如果投资者把所有资金都投资于一家公司的股票，一旦这家公司的股票价格大幅下跌乃至公司破产，投资者便可能尽失其所有。而投资基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票，分散了投资风险。 基金资产由专业的基金管理公司负责管理。基金管理公司配备了大量的投资专家，他们不仅掌握了广博的投资理论知识，而且在投资领域也积累了相当丰富的经验。基金由专业的基金管理公司来运作管理，基金管理公司的管理人员一般都受过高等教育和专业训练，具有丰富的投资实践经验，信息资料齐全，分析手段先进，从而克服了业余人士专业知识、时间和精力上的不足，提高了资产的运作效率。一般投资者很难达基金经理对市场认识与研究的深度。 国内外同类课题研究现状及发展趋势： 虽然投资金基收到各国投资者的追捧，但首先我们应了解的是在投资基金起源于英国，却主要在美国受到人们的喜爱。在1926年，波士顿的马萨诸塞金融服务公司设立了“马萨诸塞州投资信托公司”，成为美国第一个具有现代面貌的共同基金。在此后的几年中，基金在美国经历了第一个辉煌时期。到20年代末期，所有的封闭式基金总资产已达28亿美元，开放型基金的总资产只有1.4亿美元，但后者无论在数量上还是在资产总值上的增长率都高于封闭型基金。 美国产业投资基金分为信托制与公司制两种组织形式，也有人称为契约型与公司型。前者依据信托法律制度，而后者依据公司法律制度。?信托制能满足当事人之间的灵活性要求，而公司制能很好地保护投资者(股东)利益。在美国，产业投资基金主要采用公司制，因为纸面公司作为特设实体被允?许存在。也有部分采用信托制，其中一些以受益凭证这一证券形态在证券交易所挂牌交易，流动性很好。投资基金在美国被称为共同基金。它的基金业已成来公次于商业银行的第二大金融产业。进入进入90年代，美国新投入股票市场的资金有80%来自共同基金。2013年4月30日，美国投资公司协会(ICI)发布了2013年度投资公司行业发展报告数据显示美国投资公司管理资产规模为14.7万亿美元，而其中共同基金为13.0万亿美元。 。 课题研究的主要内容和方法，研究过程中的主要问题和解决办法： 主要内容： 第1章：绪论 本章主要完成了系统课题研究背景、课题研究目的与意义、国内外研究现状、以及其他相关理论的介绍。 第2章：华夏基金的现状分析 本章对华夏基金的发展现状、取得的成绩、市场化发展稳步推荐、当前华夏基金存在的问题进行详细说明。 第3章：华夏基金当前发展存在的问题原因分析 华夏基金当前发展所产生的问题原因包括基金规模增长过快、货币基金发展活跃、投资公司明显两极分化、投资范围及资产管理能力不高等。 第4章：解决华夏基金问题的对策建议 针对华夏基金当前所产生的问题进行对策建议说明，包括加快金融产品创新、存进基金市场差异化发展、完善基金综合监管体系