金融监管课件.ppt

第四节 金融监管体制 二、分业监管体制 （二）加拿大 联邦财政部银行检查总监——特许银行(商业银行) 联邦保险部、加拿大保险局及各省机构——保险业 各省政府及证券委员会——证券公司 联邦和各省的保险总监——信托公司 * 第四节 金融监管体制 三、金融监管体制发展的新趋势 （一）功能型监管趋势 功能型监管是相对于机构型监管而言的。机构型监管又称“部门监管”，是指按照金融机构的类型设立监管机构，不同的监管机构分别管理各自的金融机构，但某一类型金融机构的监管者无权监管其它类型金融机构的金融活动。在金融分业经营条件下，机构型监管效果非常明显。 * * 机构型金融监管体制 证券监管者 保险监管者 银行监管者 图12-2 典型的机构型金融监管体制 银行 证券公司 保险公司 存款业务 证券业务 保险业务 存款业务 证券业务 保险业务 存款业务 证券业务 保险业务 第四节 金融监管体制 三、金融监管体制发展的新趋势 （一）功能型监管趋势 功能型监管即指依据金融体系基本功能而设计的金融监管体制，即一个给定的金融活动由同一个监管者进行监管，而无论这个活动由谁来从事。 功能型监管理念源自罗伯特?默顿（R. Merton）和兹维?博迪（Z. Bodie）于1993年提出了基于功能观点的金融体系改革理论。 * * 功能型金融监管体制 证券监管者 保险监管者 银行监管者 图12-3 典型的功能型金融