违规积分试卷1.docVIP

《违规积分管理办法》试题 全套试卷分四大部分（单选题，多选题，判断题，简答题），共100分，80分为及格。 一、单项选择题（每题2分，共30分） 下列说法哪个是错误的（） 发现的违规问题及安全隐患，已向上级机构或主管人员反映，但上级机构或主管人员未采取措施解决，造成违规的，可以免除本人积分； 各级负责人授意、指使、强迫从业人员实施违规行为，抵制无效、被迫实施的，由本人书面提出申诉材料，经核实后，可免除积分； 因人员配备、规章制度、设施未健全等客观因素造成违规的，由本人提出书面申诉，经核实后，可免除积分； 营业人员由于粗心造成违规操作，向上级上报后可免除积分。 在重要空白凭证使用前，提前加盖业务印章或经办人名章的，所涉及到的积分（ ） A、1分 B、3分 C、5分 D、8分 3.未按反洗钱规定对账户进行冻结和解冻结的，所涉及到的积分（ ） A、1分 B、3分 C、5分 D、8分 使用他人操作柜员号、密码及名章办理业务的，尚未造成严重后果的，所涉及到的积分（ ） A、6分 B、8分 C、12分 D、24分 营业场所未按规定设置防尾随联动门或者允许无关人员进入现金业务区、监控设备间、ATM加装钞间；营业前及日终未做到双人同进同出网点（ ） A、5分 B、6分 C、8分 D、12分 柜员临时离柜未签退，临时离柜重要物品未妥善保管，所涉及到的积分（ ） A、1分 B、2分 C、4分 D、6分 7、柜员尾箱设置与实际台席不对应，柜员间尾箱未做到每日交叉领用。（ ） A、1分 B、3分 C、4分 D、6分 8、营业期间出现单人临柜情况（ ） A、6分 B、8分 C、12分 D、24分 9、系统中柜员注册信息与柜员本人实际情况不符；已调离人员未在系统内注销工号，所涉及到的积分（ ） A、1分 B、2分 C、3分 D、4分 10.、挂失业务未换手操作的（ ） A、1分 B、2分 C、3分 D、4分 11、现金交接和开启、封装钞箱等重要环节未在监控覆盖范围内操作的；授权处理未在监控覆盖范围内操作，所涉及到的积分（ ） A、1分 B、2分 C、4分 D、6分 12、缴款未执行双人封袋、收到下拨款未执行双人开拆的；收到重要空白凭证未在监控下双人开箱清点，所涉及到的积分（ ） A、1分 B、2分 C、4分 D、6分 13、办理理财类业务时代客户抄录风险提示语句的，所涉及到的积分（ ） A、1分 B、2分 C、4分 D、5分 14、在重要空白凭证使用前，提前加盖业务印章或经办人名章的（ ） A、1分 B、2分 C、4分 D、5分 15、未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权的( ) A、1分 B、2分 C、4分 D、5分 二、多项选择题（每题2分，共30分） 1.下列属于否决指标的是：( ) A、柜员为本人办理业务 B、柜员空存、空取资金 C、违规代客户申请办理业务、代客户签名，代客户保管存单、卡折、身份证件 D、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 2. 以下哪些属于一般指标（ ）的，所涉及的积分为4分。 A、应由客户本人办理的业务未按规定由非本人办理的。 B、未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权的。 C、现金、重空凭证、重要物品等未按规定请领、保管、存放、使用的。 D、无故拒绝客户办理本网点已开办业务的。 3.以下哪些属于负向积分的（ ） A、发现规章制度、业务管理及系统控制中存在的漏洞，提出整改建议及措施，并被采纳的 B、发现并举报案件、风险事件、重大违规行为 C、制止案件、风险事件、重大违规行为的发生 D、查办案件、风险事件中，在追收资金、控制嫌疑人等方面起重要作用，做出重大贡献 4.以下哪些属于较重指标（ ）的，所涉及的积分为12分。 A、不执行或抵制交流、岗位调整决定的 B、营业期间出现单人临柜情况 C、出现现金、重空短少或白条抵库的，尚未造成严重后果的 D、虚报案件（风险）信息、重大风险隐患 5.以下哪些属于否决指标（ ） A、参加各类非法组织，参与、协助或介绍他人参与各类非法活动的 B、发生印、押、证、机丢失的 C、向他人提供与自己经济实力不符的担保，或向民间借贷资金提供担保的 D、未按反洗钱规定对账户进行冻结和解冻结的 6.以下哪些属于否决指标（ ） A、超范围从事产品销售的 B、冒用他人名义办理电子银行签约（或变更信息）的 C、出现新闻媒体负面报道，声誉影响较大的 D、借邮政名义或利用邮政企业员工身份私自吸收客户资金、代客投资理财等。 7.以下哪些属于否决指标（