投保与保全实务培训课件.pptx

投保与保全实务讲师介绍 我将毕业后的第一个十年称之为“黄金十年”，第二个十年称之为“白金十年”，第三个十年称之为“钻石十年”，以此来形容人生当中最青春蓬勃、年富力强和激情满怀的宝贵三十年。。。。出单流程投保书填写常见保全业务操作第一章第二章第三章出单流程投保书填写常见保全业务操作第一章第二章第三章第一节 单证前期准备及领用第一章出单流程保单打印纸银保通收据第一节 单证前期准备及领用第一章出单流程第二节 出单流程第一章1、银保通系统出单流程盖章在投保单、收费凭证、交接清单上加盖业务清讫章、经办人私章出单流程复印投保人、被保险人、受益人身份证第二节 出单流程第一章1、银保通系统出单流程出单流程第二节 出单流程第一章1、银保通系统出单流程出单流程客户签字并留存 第二节 出单流程第一章1、银保通系统出单流程出单流程银行留存 公司交接银代保险告知书：投保附加红双喜重大疾病保险或康爱无忧时需提供第二节 出单流程第一章1、银保通系统出单流程出单流程作废交接第二节 出单流程第一章1、银保通系统出单流程出单流程自处理出错处理查询处理第二节 出单流程第一章1、银保通系统出单流程系统提示“未查询到相应银行网点的专管员信息”通知专管员或者直接与保险公司取得联系进行系统维护即可。系统提示“无此保单打印号”进行凭证管理操作，完成网点领用和柜员领用 系统提示“无此险种信息”重新操作，仔细检查险种代码打印失败或者打印不全 冲账重新操作所留存的投保书号和录入系统里的投保书号不一致 直接冲正重新操作，保证系统中单证号码与原始单证号码保持一致。将系统中的对应的投保书号全部收回（三联），并与专管员交接退回保险公司，然后将新的投保书用来与客户和保险公司交接。出单流程常规出错处理第二节 出单流程第一章1、银保通系统出单流程出单流程因生存调查限制，各产品保费达到上限即须先完成生存调查方能承保银保通出单保费上限险种名称生调保额标准（万元）红双喜A款335万保费惠鑫宝二代200万保费康爱无忧二代100万保额（40岁以下）60万保额（40岁以上）乐行无忧25万保额第二节 出单流程第一章2、手工单出单流程出单流程手工单出单流程第二节 出单流程第一章3、签收保单出单流程客户本人签名，并签上实际签收保单的日期出单流程投保书填写常见保全业务操作第一章第二章第三章第一节 投保规则第二章1、投保人投保书填写18周岁以上的具有完全民事行为能力人；16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人，可以作为投保人；无业者不能作为投保人（特指期交产品）。2、被保险人各产品对被保险人具有不同的年龄限制举例：红双喜A款，代码613，被保险人要求：6个月到69周岁 第一节 投保规则第二章3、可保利益投保书填写本人、配偶、子女、父母，应视为具有完全可保利益；近亲属关系视为具有限定性可保利益，须被保险人特别同意声明或未成年须法定监护人签字同意由公司认可方可承保； 朋友、非近亲属应视为无可保利益，不可投保4、受益人法定指定受益人特指身故受益人 受益人不可为被保险人第二节 投保书填写细则第二章投保书填写1、投保人、被保险人资料的填写填写标准：本人、夫妻、父子，父女、母子、母女等投保人姓名：刘新华性别： 男□ 女□出生日期： 1996 年 9月9 日与被保险人关系：本人证件名称：身份证证件号码99999999999999999X证件有效期限：国籍：中国婚姻状况：无配偶□ 有配偶□移动电话定电话：010999999年收入： 100 万元职业名称：文职职业编码：J001001工作单位：新华保险通讯地址：（ 北京）省 （ 北京）市（ 建国门外大街）门牌号（ 朝阳）区/县电子邮箱：newchina@163.com邮政编码100000城镇居民□ 农村居民□2000.1.1-2020.1.1职业名称，职业编码：填写一致，高危职业不允许投保（职员J001001、退休Q002002、学生及未成年人W001002有效期限：起始日期（年月日）——终止日期（年月日）第二节 投保书填写细则第二章2、银保通职业代码投保书填写常用职业代码文职：J001001 金融内勤：J005001学生：W001002退休：Q002002医务人员：Y003001教师：W001001家庭主妇：Y001023会计师：Z006002个体户：Y002006 律师：Z006001工程师：D001001经纪人：Z006004第二节 投保书填写细则第二章3、投保事项填写投保书填写投保事项险种名称险种代码保险期间满期年龄保险金额投保份数保险费（期交仅指首期）交费方式交费期间（年或至周岁）（按险种二选一填写）（按险种二选一填写）红双喜A款61310年10份