理财讲座--财富增值-与君同行.PPT

低风险客户投资的疑问 可以像活期存款一样方便自由么？ 可以向定期存款一样安全放心么？ 可以不再只获得0.35%的利率么？ 现金管理类理财产品 现金管理类理财产品大多可以随时变现，流动性近似于储蓄，申购和赎回交易都非常方便。 君得利系列产品 君得利系列是国泰君安资产管理发行的货币型产品，包括君得利一号和君得利二号两只产品； 安全性和流动性优先； 君得利系列产品具有安全性高、流动性好、费用低、 历史业绩优秀、复利增长等优势。 理财产品最佳替代品。 优势： 一、君得利产品主要投资于固定收益类品种，在保障本金安全的基础上实现计划资产的稳定增值。 二、君得利产品自成立以来，近几年平均七日年化收益率高达4.5%，在所有货币基金中排名第一，收益率约为银行活期存款的10倍。 优势 三、投资者每天都可以参与和退出，投资者T日申请退出的份额，T＋2日能取出，流动性堪比活期存款。参与和退易出均无交费用。 四、收益日日计提、月月复利，次月第二个工作日晚上清算后红利自动转为投资，参与下一月的收益分配。享受绝对收益、复利增长的盛宴。 10万元，1个月时间差别 活期 君得利 相差 一个月 29 265 236 半年 174 1585 1411 如何购买君得利二号 首次参与起点5万元，每次追加在1000元以上，每次退出应大于或等于1000份。 首次签约后，今后每次申购赎回均可以通过网上实现，更可轻松定投。 给新增客户的礼物---君慧新客 1.在国泰君安证券第一次开立资金账户的投资者在开户之日起15个自然日内，享受一次成功认购君慧新客专享收益凭证的机会。 2.最低认购金额5万元，最高认购金额10万元，追加金额1万元。 君慧新客 10万元，35天时间差别 活期 君慧新客 相差 35天 32 560 532 稳健理财------君得金 超越同期银行存款2~13倍 主要投资与国债、央行票据等，风险可控 在开放日前一个工作日即公布下一期产品预期收益率 0申购、赎回费 产品期限丰富，1天-182天，可自由选择 * 财富增长 与君同行 提 纲 一、为什么要理财 1 二、避免常见误区 2 四、资产配置建议 4 三、国泰君安及产品介绍 3 第一部分 为什么要理财？ 什么是理财？ 理财的概念：指个人一生的现金流量管理与风险管理。 1、抵御通货膨胀 猪肉 贵州茅台 1977年 400元 400多斤 50瓶 如今 835元 60斤 0.5瓶 汤婆婆的400元 1977年汤婆婆在银行里存了400元钱，一忘就是33年。33年后，汤婆婆连本带息仅可取出835元。 通货膨胀令财富随着时间缩水！ 今天 100万 10年后 71万 20年后 50万 30年后 36万 假设通货膨胀率为3.5%。 2、理财是一项生活技能 “彩票大奖毁掉了我的生活！” 2003年7月，年仅16岁英国姑娘的罗杰斯幸运地中了彩票大奖，赢得了190万英镑的奖金。 6年后罗杰斯破产，只能同时打3份工维持生计。 更糟糕的是，她期间两次自杀未遂！ 为什么会这样？ 你会选择哪些投资工具或者方式？ 自己理财还是咨询财务专家的意见？ 5年后、10年后会有什么样的结果？ 您会如何打理这笔巨款？ 金 额 （万英镑） 用途 55 购买并装修了4个家 20 高档汽车、礼物以及借给家人 45 著名设计师服装 26 全球旅游、度假 7 相关法律费用  1978年到1986年8年中存款余额增长10倍； 到1994年，16年间增长100倍； 到2009年，30年间增长1000多倍， 达到 26万亿 财富多了，就更需要理财! 3、有财可理 一个值得我们关注的现象 98% 2% 中国家庭 工薪收入 投资收入 50% 50% 美国家庭 工薪收入 投资收入 用投资赚钱 不怕失业 靠双手赚钱 怕失业 理财渠道大扫描 银行存款 理财产品 股票 房产 保险 债券 艺术品 安全性 高 较高 较高 高 高 一般 流动性 强 较强 强 低 较低 一般 一般 收益率 低 较高 波动较大 不确定 一般 较强 波动大 注意事项 注意风险披露 国家调控政策 无统一标准 金融理财产品的分类比较 第二部分 避免常见理财误区 1、钱放在银行里面就绝对安全？ 假设未来通货膨胀率（CPI）为3.50%，银行活期利率0.35%，某款理财产品利率为4.5%。 2、 收益率相差不多，无所谓。 假设：活期利率维持0.35%，某款理财产品4.5%， 家庭每年投资2.4 万元。 3、理财是富人的事情“我现在收入低，等以后收入高了再说” 张三、李四先生的理财比较 25岁