基金销售培训材料.pptVIP

基金直销 共同基金行销体系 欧美基金行销体系发展与趋势 台湾基金行销体系发展与趋势 美国共同基金销售之主要通路 美国共同基金行销体系 美国共同基金行销体系 美国基金占全球共同基金规模的六成，数千支基金之 行销管道包括： 基金管理公司直销 投资顾问 商业银行 综合经纪商 折扣经纪商（中介） 保险代理商 针对投资者的调查显示，透过其中直销方式、综合经纪商，是基金投资者主要投资管道 就基金投资规模分析，透过投资顾问、直销、退休计划等，所占销售比率较高 美国共同基金在各通路的销售 行销趋势的变化 1980年前 单一股份基金，经纪商/直销 等较单纯化的直销管道 1980年后 多种股份基金，扩展至多元 化的行销管道 当市场区隔更为细分后，基金管理公司集中心力在产品开发与基金管理，而将产品销售、客戶服务等委外完成 现阶段台湾共同基金行销模式 直效行销/电话服务中心系统架构 结合直效行销投资与电话服务中心，直接开发散戶市場 运用网络/电子交易系统 运用科技，简化交易手续，建立长期低成本交易平台，提供散戶与基金公司建立直接关系的环境 异业结盟/产品包裝 设计合成产品，透过保单连结定期定额式的推广 行销体系不同的原因 地域性特色不同 相关法规不同 自由化程度不同 退休制度不同 Workshop 为什么要