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附件 3： 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 最高人民法院 公安部 中国人民银行 保监会 按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ A）批准可以采取。 国务院反洗钱行政主管部门负责人 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ A) 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ C）义务 应尽 反洗钱 法定 常规 《反洗钱法》第六条规定， ( A ) 依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 履行反洗钱义务的机构及其工作人员 中国反洗钱监测分析中心 客户 第三方 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（ B ）制度 A、 大额交易 B、 反洗钱内部控制 C、 现金交易 D、 资金结算 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( A ) ，受法律保护。 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ D ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 （ C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录， 确保能足以重现每项交易， 以提供识别客户身份、 监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、 中华人民共和国反洗钱法 B、 金融机构反洗钱规定 C、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10. 根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（ C ） A、 公安部 B、 中国银行业监督管理委员会 C、 中国人民银行 D、 国务院反洗钱中心 11. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（ D ） A、 无需报告； B、 提交大额交易报告； C、 提交可疑交易报告； D、 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12. 客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ A） A、 登记客户的经常居住地 B、 登记客户的身份证上的居住地； C、 登记客户的临时居住地 D、 由公安机关提供居住地证。 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。 （C ） 毒品犯罪 恐怖活动犯罪 敲诈勒索罪 贪污贿赂犯罪 我国《刑法》第一百九十一条规定的 “洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（ A ）A． 十年有期徒刑 B． 七年有期徒刑C． 五年有期徒刑D． 十五年有期徒刑 金融情报机构分析信息的最基本目的是（C） 发现资金的总体流向和趋势 发现犯罪的趋势、手段和应对方法 发现犯罪线索 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描 反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（D） 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、 其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（ B）制定。 国务院反洗钱行政主管部门 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构 履行反洗钱义务的特定非金融机构 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时， ( B ) 应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。 客户 金融机构 司法机关 公安机关 对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ B）。 自发行为 社会义务 法定义务 自觉行为 下列不属于洗钱特征的是。 （ C） 国际化 专业化 单一化 复杂化 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是： （ C） 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令 [2003] 第1号） 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令 [2007] 第1号） 反洗钱法 中国人民银行法 体现“内部控制优先”的要求不包括（B） 要充分考虑各种可能的洗钱风险 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点 金融机构根据（ B) 方法，决定采取客户尽职调查措施的程度 规则为本方法 风险为本