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供应链融资体系的内涵和特点 国内外银行在供应链融资领域的实践和表现 供应链融资体系的内涵和特点 台湾银行供应链融资的内涵和借鉴 供应链融资体系的内涵和特点 台湾银行供应链融资的内涵和借鉴 供应链融资体系的内涵和特点 台湾银行供应链融资的内涵和借鉴 供应链融资体系的内涵和特点 国外供应链融资提供商类型及其业务取向 供应链融资体系的内涵和特点 供应链融资体系的内涵和特点 供应链融资体系的内涵和特点 供应链融资体系的内涵和特点 主体准入要求-核心主体 主体行业领先优势和辐射带动效应 主体整体经营实力 主体对供应链管控能力 结合河北钢铁分析 主体对供应链风险防范能力 主体关键财务指标 主体与银行合作情况 主体准入要求-经销商、供应商 供应链融资案例 煤炭行业典型案例 供应链融资案例 1、煤炭行业供应链的基本结构 供应链融资案例 1、煤炭行业供应链的基本结构 供应链融资案例 2、煤炭经销商对银行的价值 供应链融资案例 3、业务合作模式 供应链融资案例 油品行业典型案例 供应链融资案例 1、石化行业供应链的基本结构 供应链融资案例 2、石化行业供应链融资解决方案 供应链融资案例 3、服务方案中的产品应用 供应链融资案例 汽车行业订单融资特殊案例 供应链融资案例 供应链融资案例 2、融资流程 供应链融资案例 3、订单融资发放＼回收示意图 供应链融资案例 诺基亚ODEP分销商 寄售保理特殊案例 供应链融资案例 关注重点： ◆ 发货及运输保险：保证金比例不低于30%。 ◆ 发货及运输保险：发货须以本行为收货人，提货单须列明本行指定的运输方式和到货地点。在途货物须购买运输保险并以本行为第一受益人。 ◆ 货物入库及后续操作： 货物到达本行指定地点后，客户随同本行经办人员接货入库，本行也可委托仓储监管方办理收货手续，并将货物送入本行指定监管场所。货物进入监管场所后转为动产质押，后续相关管理执行《兴业银行控货融资业务管理办法》(兴银［2008］733号)以及《兴业银行控货融资业务仓储监管核库、巡库管理操作规程》（兴银〔2009〕880号）要求。 ◆ 仓储监管方管理：厂仓银业务项下本行合作仓储监管方须符合《兴业银行控货融资业务仓储监管方管理办法》(兴银〔2009〕772号)相关规定。 ◆ 货品管理： 符合《兴业银行控货融资业务可质押货物品种目录管理办法》相关要求 供应链融资产品介绍 合同管理--厂仓银业务项下本行需要与相关各方签署如下协议： ◆ 与供货商、客户签署《厂仓银业务三方合作协议》 ◆ 与客户、仓储监管方签署三方《业务合作协议书》 注：根据采用动产质押-总量控制模式或动产质押-逐笔控制模式选择不同的协议文本，协议文本见《兴业银行控货融资业务管理办法》(兴银［2008］733号)附件 ◆ 与客户签署《委托变卖协议》：授权本行有权以约定的价格范围处理货物 ◆ 与客户签署《动产质押合同》：法律合规部正在制订，有尚未发文 ◆ 与客户签订相应的融资业务品种合同(如《银行承兑汇票协议》、《借款合同》) 。 ◆ 其它担保合同(如果需要) 供应链融资产品介绍 案例：河北钢铁等 供应链融资产品介绍 ◆ 厂厂银：本行为客户(经销商)向供货商订货提供资金融通，供货商确保订货资金项下的货物直接发往本行指定到货地点和收货人(即经销商下游的最终用户)，下游收货企业协助银行监控销售回款，承担按约定唯一付款路径支付货款的责任。 ◆ 常见于煤--电；煤/焦--钢；矿--钢；钢—电力/建筑/汽车等企业之间的供应与采购关系等。 供货商 客户 最终用户 兴业银行 ◆ 适用范围：适用于贸易型企业；适用于核心企业上游采购和下游销售环节。 ◆ 准入要求：要求上下游企业均为大型企业--- 下游厂厂银业务中，贸易商下游企业应为电力、铁路、石化、装备制造、汽车、船舶等行业重点企业，以及政府基础设施、国家重点工程项目承建企业； 上游厂厂银业务中，贸易商上游企业应为向核心企业供应原煤、焦炭、铁矿石等原材料的大型国有矿务局、大型民营矿业集团；企业信用记录良好，管理规范，与授信申请人有半年以上连续合作关系，无重大贸易争议和法律经济纠纷。 ◆ 封闭回款：签署《封闭回款协议》，并在央行应收账款质押登记公示系统进行登记。 供应链融资产品介绍 案例：武钢集团、河北钢铁集团、山东钢铁集团等 供应链融资产品体系 ◆ 国内买方信贷：是指本行通过与客户、供货商签订业务合作协议，以分期还款形式发放的人民币中长期贷款，用于满足客户(买方)向其供货商采购商用汽车、工程机械、成套设备等的融资需求，同时，由供货商向本行承担无条件回购责任或连带责任保证等。 ◆ 适用行业：商用汽车、工程机械、成套设备等行业 ◆ 业务流程：1、签署协