某公司财务规划培训教材.ppt

中级大堂经理培训（选修）个人财务策划基础知识 财务规划 一、课程综述 二、个人理财的哲理 三、个人理财规划概念 四、个人理财学原理 五、个人理财规划流程 六、个人理财环境分析 七、个人理财规划师 第一部分 课程综述 一、课程背景 二、课程意义 三、课程目的、任务 四、课程大纲 1.1 课程背景 个人理财已成为当今银行业、保险业、证券业等金融行业最重要的业务 之一 美国等17个国家和地区中，个人理财课程是注册理财规划师（CFP）的 必修课程 目前国外许多大学都开设了与个人理财规划相关课程，大学教育已成为 个人理财教育的主要基地 在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的 、 转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力 1.2 课程意义 有利于拓宽不同专业背景学生的金融视野 有利于提高学生职业生涯规划能力 有利于培养学生的理财理念与财务管理能力 有利于提升大学生在就业市场的竞争力 1.3 课程的目的、任务 建立正确的理财理念 熟悉理财的基本原理和工具 掌握个人理财规划的技能 树立风险管理的意识 第二部分 个人理财的哲学理念 一、人生旅途故事 二、理财六大哲理 2.2 理财的六大哲理 8 积极思考 送出航船 计算金钱 同海豚一起游泳，远离鲨鱼 在暴风雨中求生 追求平衡与和谐 第三部分 人生理财规划概念