电信诈骗课件.pptVIP

一、什么是电信诈骗？ 概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪 。 二、电信诈骗的起源及组成 电信诈骗团伙人员构成 电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互相交叉。 一般有五个层次的人员： 一是境外幕后组织人员。 二是技术支撑人员。 三是专业转账人员。 四是专职取款人员。 五是关联作案人员。 1、什么是境外幕后组织人员。 ——负责编制诈骗模板 ——准备作案所需的器材设备、银行卡 ——从内地物色、招募“话务员”，并将“话务员”带到诈骗场所培训和管理 2、什么是技术支撑人员。 一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。 ——负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（网络电话）和“透传软件” ——保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络 3、什么是专业转账人员。 ——通过网银将全部的赃款拆分 ——拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出 ——确保在最短的时间内转移全部赃款 4、什么是专职取款人员。 ——取款人员，也称“车手”，事先潜伏在各地待命 ——拆账完成后，接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱 ——最后赃款会流入地下钱庄 5