金融机构的功能与规范.PPTVIP

金融機構的功能與規範 金融機構 金融機構合併法第四條：金融機構乃指銀行業、期貨業、信託業、保險業等機構，及其他經主管機構核定之機構 銀行業 證券及期貨業 信託業 保險業 銀行 依銀行法組織登記、經營銀行業務之機構，可分為商業銀行、專業銀行、信託投資公司三種 商業銀行：指以收受支票存款、活期存款、定期存款，供給短期、中期信用為主要業務之銀行。 專業銀行：指為便利專業信用之供給，經中央主管機關許可而設立之銀行，包括工業銀行、農業銀行、輸出入銀行、中小企業銀行、不動產信用銀行、國民銀行等。 試題觀摩 銀行法第二十條所稱之「銀行」，除商業銀行及專業銀行外，尚包括下列何者？ (1)證券金融公司 (2)票券金融公司 (3)信託投資公司 (4)證券投資信託公司 ……………….(3) 工業銀行 工業銀行不得收受金融機構之轉存款，且工業銀辦理存款及外匯業務對象應以其投資、授信之公司組織客戶，依法設立之保險業與財團法人及政府機構為限。 發行之金融債券總餘額不得超過該行調整後淨值的六倍 工業銀行 且 但經財政部專案核准者，不在此限 創業投資事業亦同 試題觀摩 有關工業銀行之相關規定，下列何者錯誤？ [第六屆理財工具] (1)對任一生產事業直接投資餘額，不得超過其上一會計年度決算後淨值的 5% (2)發行金融債券總餘額，不得超過其調整後淨值的五倍 (3)不得收受金融機構之轉存款 (4)經主管機關核定後得投資有價證券 ……………….(2) 證券公司（股份有限公司） 證券經紀商:指依證交法之規定，特許以有價證券買賣之行紀或居間為營業之證券商。 證券自營商：特許以自行買賣有價證券為營業之證券商。 證券承銷商：特許以包銷或代銷發行人發行之有價證券為營業之證券商。 試題觀摩 有關我國金融機構之業務，下列敘述何者正確？ (1)根據銀行法第四條之規定，銀行有關外匯業務之經營需經財政部之許可 (2)收受個人存款，為工業銀行與商業銀行共同之業務範圍 (3)證券經紀商受託買賣有價證券之行為稱為承銷 (4)工業銀行不得接受個人之國外匯款 ……………….(4) 各銀行得經營之業務項目，由中央主管機關按其類別，就本法所定之範圍 內分別核定，並於營業執照上載明之。但其有關外匯業務之經營，須經中央銀行之許可。 （銀行法第四條） 行紀：受託買賣有價證券之行為。 居間：一方為他方報告訂約的機會或訂約的媒介。 包銷：證券承銷商包銷有價證券，於承銷契約所訂之期間屆滿後，對於約定包銷之有價證券未能全數銷售者，其剩餘數額應自行認購之。 代銷：於承銷契約所訂之期間屆滿後，對於約定代銷之有價證券未能全數銷售者，其剩餘數額得退還發行人。 　 證券公司（股份有限公司） 試題觀摩 依我國法律規定，設立綜合證券商的最低實收資本額為多少？[第五屆理財工具] (1)新臺幣二億元 (2)新臺幣四億元 (3)新臺幣八億元 (4)新臺幣十億元 ……………….(4) 證券公司限制 試題觀摩 依證券商管理規則之規定，證券商營業用固定資產總額，不得超過該證券商資產總額之若干百分比？ [第四屆理財工具] (1)50% (2)60% (3)70% (4)80% ……………….(2) 試題觀摩 有關證券商之敘述，下列何者正確？ [第六屆理財工具] (1)證券商不得受託買賣外國債券 (2)依證券商管理規則之規定，證券商不得購置營業用固定資產 (3)證券承銷商屬發起設立，最低實收資本額為新台幣四億元 (4)證券自營商係指經主管機關依規定特許以自行買賣及受託買賣有價證券為業務之證券商 ……………….(3) 證券投資信託事業（投信公司） 經營業務： 發行受益憑證私募或公開募集證券投資信託基金 運用證券投資信託基金從事有價證券及其相關商品之投資 接受客戶全權委託投資業務 其他經主管機構（金管會）核准之有關業務 試題觀摩 在我國，請問下列何種金融機構得公開募集債券型基金？[第一屆理財工具] (1)證券投資信託事業 (2)證券金融公司 (3)綜合證券商 (4)證券投資顧問事業 ……………….(1) 證券投資信託事業（投信公司） 設立：應經金管會核准 設立分支機構：營業滿一年，每股淨值不低於面額，且在法定期間未曾受處分者 組織：以股份有限公司組織為限 最低實收資本額：三億元，且發起人應於發起時一次認足 基金運用： 證券投資信託事業（投信公司） 基金運用： 買賣上市、上櫃有價證券 投信公司運用投信基金為上市、上櫃有價證券買賣，應委託證券經紀商在集中交易市場或證券商營業處所，為現款現貨交易，並指示基金保管機構辦理交割 買賣公債、公司債或金融債券：應登記為基金保管機構名義下某證券投資信託基金專戶 證券投資信託事業（投信公司） 淨值計算： 基金資產總值－基金總負債＝基金淨資產價值 單位淨資產價值＝基金淨資產價值／受益單