金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法３1解析.pptVIP

金融机构洗钱与反洗钱 目录 反洗钱制度、组织及合作 洗钱概述 大额资金交易和可疑交易报告 反洗钱非现场监督管理 反洗钱自律评估 （一）反洗钱法律制度建设 1997年《刑法》规定了“洗钱罪”2001年《刑法修正案》“恐怖组织犯罪”2000年《个人存款账户实名制规定》 2003年“一个规定，两个办法”（简称“三个令”）;2003年修订《中国人民银行法》：“人民银行负责指导、部署反洗钱工作”2004年人大预工委组织协调17个部委开始起草《反洗钱法》 2005年底，人大决定于2006年4月对反洗钱草案进行第一次审议 2006年6月29日，《刑法修正案（六）》，“洗钱罪”三类犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪，洗钱行为刑罚化国际标准的接轨。 2006年11月14日，《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对《反洗钱法》有关制度进行了细化。 2006年10月31日，第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过《反洗钱法》。 ---洗钱工作组织机构框架 2003年9月，中国人民银行反洗钱局 2004年4月，中国反洗钱监测分析中心 2004年4月，金融部门反洗钱工作协调机制 2004年5月，反洗钱工作部际联席会议 2005年，人行发挥协调机制的作用成立证券、保险业反洗钱调研组作用成立证券业、保险业反洗钱调研组 ---反洗钱国际合作 签署并批准联合国《禁毒公约》《打击跨国有组织犯罪公约》《反腐败公约》《制止向恐怖主义提供资助国际公约》 2004年，成为EAG创始成员国 2005年初，成为FATF观察员 2005年初，首次接受国际组织技援需求评估 2005年4月，承办EAG第二次全会和工作组会议 2006年2月，全国人大批准了《1999年联合国制止向恐怖主义提供资助国际公约》。 2006年11月13日至25日，FATF派出9人评估小组（北京、上海两地反洗钱、反恐融资评估）。 FATF/EAG洗钱类型研究联合年会。该年会于2006年11月底在上海举办，推动了我国加入FATF的工作进程 。 2007年6月28日， FATF在巴黎，33个正式成员表决同意接纳中国为该组组织正式成员。 《反洗钱法》是对我国现有反洗钱规章、制度提炼、补充、完善、强化、升华。同时也结合当前国际、国内洗钱犯罪的新情况、新特点做了一些新的法律规定。具体体现在以下17个方面： 1、扩大了洗钱上游犯罪的范围； 2、扩大了反洗钱义务主体范围； 3、确立监管体制，明确中国人民银行为国务院反洗钱行政主管部门及其职责；同时明确银监会、证监会、保监会和其它相关机构在反洗钱方面的职责，并要求各相关机构在反洗钱工作中相互配合； 4、严格保密制度，进一步强化保密措施，保护客户的身份资料和交易信息，限制用途； 5、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护； 6、单位和个人有举报洗钱的权利和义务；与金融机构往来须遵守诚信原则（第十六条） 7、设立反洗钱信息中心（中国反洗钱监测分析心）； 8、规定国务院有关部门对反洗钱信息的分享与交流； 9、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱主管部门通报； 10、反洗钱内控制度成为新设金融机构的必备条件； 11、金融机构客户身份识别制度更趋严格； 12、授予国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构对可疑交易的调查权； 13、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行总行负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结措施不得超过48小时； 14、明确了反洗钱国合作的原则：平等互惠； 15、法律责任：依法行政，执法必严，重在整改 ； 16、特定非金融机构：相关规定另行发布； 17、涉嫌恐怖活动资金的监控适用本办法。 （二）洗钱的概述 洗钱Money Laundering是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律的制裁。 黑钱----白钱、白钱----黑钱 （1）国际上定义 下列行为可以构成洗钱犯罪：转换或者转移犯罪所得；处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利；获取、占有或者使用犯罪所得。 （ 《联合国反腐败公约》 ） (2)中国定义:刑法修正案（六）191条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的……： 没收、五年以下或者五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金。 1、提供资金帐户的； 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； 3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的； 4、协助将资金汇往境外的； 5、以其他方法