反洗钱知识考试.doc

PAGE PAGE 8 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（ A ） A． 《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（ A ） A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会 3. 洗钱通常经过哪几个阶段？（ B ） A．放置 B．转帐 C．离析 D．归并 4. 金融机构必须设立（ B ）反洗钱工作机构负责反洗钱工作： A． 兼职的 B．专职的 C．不确定的 D．不需要设立 5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（ A ） A．2007年1月1日 B．2007年3月1日 C．2006年10月31日 D．2008年2月1日 6. 金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后， 应当至少保存：（ A ） A．五年? B．三年 ? C．十年 ? D．十五年 7.大额和可疑交易报告单位：（ D ） A．中国人民银行 B．中国人民银行分支机构 C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或有错误的， 提交补正通知，金融机构应在接到通知的（ C ）补正。 A．3个工作日内 B．4个工作日内　C． 5个工作日内? D． 10个工作日内 ９.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（C　　） A．毒品犯罪　 B．恐怖犯罪　 C．贪污犯罪　 D．金融诈骗犯罪 １０. 《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC　　)机构 A．银行　　 B．保险公司　　 C．证券公司 D．基金公司 １１.保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（ABC　　） A．短期分散投保、集中退保 　B．频繁投保、退保　 C． 犹豫期退保称大额发票丢失 D． 提前偿还贷款与其财务状况明显不符 １２.金融机构应按照（　ABCD　）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录 A． 安全　　 B．准确　 C．完整　 D．保密 １３. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承 担相应的责任？（ C ） A．客户本人 B．人民银行 C．该金融机构 D．第三方机构 14. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重 的，对该金融机构处（ A ）罚款。 A．20万元以上50万元以下? B．50万元以上100万元以下 C．50万元以上500万元以下 D． 50万元以上800万元以下 15. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱 后果发生的，对该金融机构处（ C ）罚款。 A．20万元以上50万元以下 B． 50万元以上100万元以下 C．50万元以上500万元以下 D．50万元以上800万元以下 16. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重 的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（??B ）罚款。 A．2万元以上3万元以下 B．1万元以上5万元以下 C．2万元以上10万元以下 D． 1万元以上10万元以下17.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机 构处（?? B）罚款。 A．10万元以上50万元以下 B．20万元以上50万元以下 C．10万元以上20万元以下 D． 20万元以上30万元以下 18. 金融机构应当在大额交易发生后的（B?? ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一 个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A．2 B．5 C 19. 单笔或者当日累计人民币交易（?C? ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。 A．5 B．10 C 20.法人、其他组织和个体工商户直接单笔或当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属 于大额交易。 A．20 B．200 C．100 D．300 21.自然人银行帐户之间、自然人与法人、组织和个体工商户之间单笔或当日累计（ B）万元 以上的款项划转属于大额交易。 A．20 B．50 C．100 D．200 22. 金融机构违反《反洗