保理业务尽职调查提纲.pdf

保理业务尽职调查清单 一、应收集整理的基本资料 （一）融资客户需提供资料 1、保理申请书（保理商提供模板，融资方签字盖章） 2、营业执照复印件 ( 必须 ) ； 3、经年检的组织机构代码证复印件 ( 必须 ) ； 4 、公司章程及章程修订案复印件 ( 必须 ) ； 5、最新注册资本验资报告复印件 ( 必须 ) ； 6、法定代表人资格认定书及身份证复印件 ( 必须 ) ； 7、实际控制人的身份证复印件； 8、法定代表人委托书 ( 如委托办理 - 保理商提供模板 ) ； 9、特殊行业资质文件（如有） ; 10、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告， 和本年 最近一期的财务报表（附固定资产、短期负债、应收应付、预 收预付、其他应收应付的二级科目清单， 清单必须纸质版和 EXCEL电子版 ）复印件； 11、回款账户上年至今的银行流水，须在银行打印纸质， 并用 U 盾导出 EXCEL电子版 ( 必须 ); 12、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、 发 货票据或增值税发票、 近期 （3 －5 个） 回款单据复印件 ( 必须 ) 13、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件 （必须）； 14、股东会关于保理的决议 ( 保理商提供模板 ) ； 15、企业征信记录 ( 必须 ) ； 16、法定代表人与实际控制人征信记录 ( 必须 ) ； 17、应收账款对账单 ( 必须 ) ； 18、企业法定代表人及实际控制人个人简历 ( 必须纸质版 和 WORD电子版 ) ； 19、企业介绍 （主要内容包含注册资本与实缴资本、 股东 结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构，职员 数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款计 划等）；（必须纸质版和 WORD电子版 ） 20 、本年度所有融资及对外担保情况清单（含融资方式、 额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息） ，包 括民融在内； （必须纸质版和 WORD或 EXCEL版电子版 ） 21 、上年度完税凭证 22 、开发票信息：公司名称、税务登记证号、公司地址、 公司固话、开户行、开户账号 注： 10、 11、 18、 19、20 项的电子文档发送至邮箱： （二）保证方提供的资料 1、企业保证人需提供的资料 与客户提供的资料相同 2、个人保证人需提供的资料 (1) 个人及配偶身份证复印件 ( 必须 ) ； (2) 个人及配偶户籍证明复印件 ( 必须 ) ； (3) 个人婚姻状况证明 ( 必须 ) ； (4) 主要结算账户银行流水及征信记录