银企对账等账户其他业务-树悦.ppt

输入界面-拟久悬转正常 * 输入界面-久悬户撤销 * 感谢您的聆听、期待您的宝贵意见和反馈 * * 主要内容 * 基本规定 账户年检设置用于设置某个年份开始的年检工作情况，包括本币账户及外币账户的年检。 根据人民币单位银行结算账户管理办法的规定年检的账户为当年6月31日（含）或人行另行指定的日期。 在我行开立的且正常使用的人民币单位银行结算账户都必须参加年检（除睡眠户不需参加）。 * 新旧交易的功能对照 系统简称 交易名称 功能点 公司业务系统1.0 无 无 公司业务系统2.0 账户年检设置 支持在某一时间点，对需年检的本外币账户进行统一的设置，也可分别进行年检设置。 * 业务处理流程概述 该交易属于后台集中处理模式。 * 业务处理流程概述 一级分行结算业务管理员选择交易类别，录入年检年份、账户种类、账户性质、开始日期、截止日期、年检账户的开立截止日期等要素，选择完毕后由一级分行结算业务主管授权。 在一级分行结算业务主管审查无误后，业务管理员点击提交； 注意：设置时，系统检查该机构该年份是否已经设置过，已设置过的则不可再设置； 交易提交后，系统回显交易流水号，提示交易成功； 生成电子通用凭证。 * 系统操作流程 设置 一级分行结算业务管理员调用“230116-账户年检设置”，交易类型选择“0—新增”，进入账户年检设置界面 一级分行结算业务管理员输入年检年份、机构代码（不输为默认）、开始日期、截止日期；账户种类可选1—本币账户，2—外币账户；选择账户性质。 一级分行结算业务主管审核无误后授权，系统提示交易成功。 按系统提示打印内部通用凭证。 * 输入界面-新增 * 系统操作流程 查询 一级分行结算业务管理员调用“230116-账户年检设置”，交易类型选择“1—查询”，进入账户年检设置界面。 系统回显年检年份、机构代码、账户种类、账户性质、开始日期、截止日期。同时，可进行修改、删除。 需修改时输入“年检年份”后提交，回显年检设置信息记录，选中其中某一条记录，只能逐单修改。点击“修改”按钮进行修改。 需删除时输入“年检年份”后提交，回显年检设置信息记录，选中其中一条或多条记录。点击“删除”按钮删除选中的记录 一级分行结算业务主管审核无误后授权，系统提示交易成功。 按系统提示打印内部通用凭证。 * 输入界面-查询 * 输入界面-查询 * * 主要内容 * 基本规定 账户年检是指开户银行根据存款人提交的账户年检资料，按年度对已开立的人民币单位银行结算账户的合规性、合法性和账户信息、账户资料的真实性、有效性进行审核确认。 基本存款账户企业法人、非法人企业、个体工商户、个人合伙企业、个人独资企业等存款人须出具已年检的营业执照、组织机构代码证书、税务登记证的原件及其复印件、基本存款账户开户许可证正本原件。 事业单位须出具已年检的事业单位登记证书、组织机构代码证书的原件及其复印件、基本存款账户开户许可证正本原件。 * 基本规定 其他组织须出具基本存款账户开户许可证正本原件和与经营项目或范围相符的合法有效证件：如社团登记证、社会力量办学许可证、医疗执业许可证、民办非企业单位登记证书等原件及其复印件。 独立核算的附属机构，须出具其主管部门已年检的基本存款账户开户许可证正本原件及复印件、主管部门同意继续保留该账户的证明、基本存款账户开户许可证正本原件。 存款人除出具上述资料外，还须出具法定代表人或单位负责人的身份证件原件及其复印件；授权他人办理的，还须出具法定代表人或单位负责人的授权书及授权人和被授权人的身份证件原件及其复印件。 * 基本规定 专用存款账户存款人除按基本存款账户规定出具的相应资料和已年检的基本存款账户开户许可证外，还需根据专用存款账户业务内容出具本单位或资金管理部门允许继续保留该账户的证明。 一般存款账户存款人除按基本存款账户规定出具的相应资料和已年检的基本存款账户开户许可证外，还需根据一般存款账户的业务内容出具如下相关资料： （一）因贷款开立的一般存款账户，须出具借款合同的原件及其复印件。 （二）因其它结算需要开立的一般存款账户，须出具本单位或主管部门允许继续保留该账户的证明。 * 基本规定 临时存款账户存款人除按基本存款账户规定出具的相应资料及已年检的基本存款账户开户许可证外，还需根据临时存款账户的业务内容出具如下相关资料： 异地建筑施工及安装单位，须出具施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同原件及其复印件。 账户年检应与“人民币银行结算账户管理系统”中已存信息进行比对，确认是否相符，并在公司业务系统中进行年检登记行为。 对于未在规定时限内办理年检的结算账户，开户行应停止办理支付结算业务。 * 新旧交易的功能对照 系统简称 交易名称 功能点 公司业务系统1.0 无