第三节银行结算账户.ppt

七、违反银行账户结算管理制度的罚则 P66 （一） 存款人违反账户管理制度的处罚 1、开立、撤销银行结算账户过程中 违法行为表现形式 ? P66 处罚对象：分经营性存款人和非经营性存款人 处罚内容： （1）非经营性存款人：警告并处1000元的罚款 （2）经营性存款人：警告并处1万元以上3万元以下的罚款 （3）构成犯罪的，依法追究刑事责任 2、使用银行结算账户过程中 违法行为表现形式 ? P67 处罚对象：分经营性存款人和非经营性存款人 处罚内容： （1）非经营性存款人：警告并处1000元的罚款 （2）经营性存款人：警告并处0.5万元以上3万元以下的罚款 （3）构成犯罪的，依法追究刑事责任 第三节 银行结算账户 3、有关变更事项未在规定期限内通知银行。给予警告并处以1000元的罚款。 4、存款人违反规定，伪造、变造、私自印制开户登记证的，属非经营性的处以1000元罚款；属经营性的处以1 万元以上 3 万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。 （二）银行及相关人员违反账户管理制度的处罚。 1、开立过程中 违法行为表现形式 ? P67 处罚对象：银行及直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员 处罚内容： （1）银行：警告并处5万元以上30万元以下的罚款，相关人：纪律处分 （2）情节严重的，有权停止对其开立基本存款