个人理财第四章银行理财.ppt

第四节 银行理财实务 二、银行理财产品的购买流程 （一）风险测试 （二）选择风险等级匹配的理财产品 （三）详细阅读理财产品说明书 （四）在对银行理财产品的情况进行仔细的了解和对自身财务状况进行分析衡量后，决定是否购买理财产品。 （五）在银行客户经理的帮助下填写理财产品购买确认书。 （六）投资者本人需亲笔抄写风险确认书。 思考讨论题: 1. 银行理财的的主要内容和特点是什么？ 2. 银行理财的风险有哪些？ 3. 商业银行当前在市场中推出的理财产品主要有哪些？各有什么特点？ 4. 银行代理理财产品有哪些种类？各有什么特点？ 5. 个人银行理财规划的步骤是什么？ 7. 银行理财产品的购买流程是什么？ 8. 分析该家庭的财务状况和抗风险能力，根据分析结果为其制定一份理财方案。 第四章 银行理财 个人理财课程辅导 【本章重点知识】 1.银行理财的内容及面临的风险。 2.银行理财产品的种类及特点。 3.银行代理理财产品的种类及特点。 第一节 银行理财概述 一、银行理财的定义 银行理财，是指个人或家庭利用商业银行提供的包括个人财务设计、投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位、综合性金融产品或服务来管理自己的财富，进而提高财富效能的活动。 第一节 银行理财概述 二、银行理财的主要内容 （一）储蓄 （二）银行理财产品 （三）银行代理理财产品 第一