个人理财第八章基金投资理财.ppt

第四节　基金投资实务 三、基金投资的规则和技巧 (二)基金定投 1.含义 基金定投申购业务是在一定的投资期间内投资者定额申购某只基金产品的业务。 第四节　基金投资实务 三、基金投资的规则和技巧 (二)基金定投 2.基金定投的一般流程 (1)确定理财需求计划,以及计划的时间期限,这一点很重要。 (2)评估自己的风险承受能力及投资偏好,并确定投资组合。 (3)根据个人的收入支出情况,确定每期投资的金额。 第四节　基金投资实务 三、基金投资的规则和技巧 (二)基金定投 3.基金定投申购需遵循的原则 遵循“未知价”和“金额申购”原则 4. 两种退出方式 *主动提出申请 *扣款账户资金不足 5.申请方法 第四节　基金投资实务 四、个人投资者投资基金的主要误区 (一)只注重基金收益 (二)将新基金当成新股认购 (三)对基金净值“恐高”心理严重 (四)盲目追求高比例分红、频繁分红 第四节　基金投资实务 四、个人投资者投资基金的主要误区 (五)过度分散投资 (六)频繁申购和赎回,未树立长期投资观念 (七)盲目追求高收益的基金产品 (八)对基金风险存在错误认识 思考讨论题 1.简述证券投资基金的作用与特点。 2.简述证券投资基金的风险。 3.如何计算开放式基金的净值? 4.简述证券投资基金理财投资规划的步骤。 5.简述开放式基金及封闭式基金应采取的投资策略。 6.什么是基金转换?如何进行基