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国际金融 题型：与期中考试的相同 选择（单，多） 25 25 填空 20 20 判断 10 10 名词解释 4 16 简答 3/4 18 计算 2 11 第一章 外汇的概念 外汇(Foreign Exchange)，是国际汇兑的简称。从动态(Dynamic)和静态(Static)两个不同的角度理解外汇的含义。 广义的外汇：外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。 996年施行的《中华人民共和国外汇管理暂行条例》中明确规定，我国的外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产： (1)外国货币，包括纸币、铸币； (2)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； (3)外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； (4)特别提款权、欧洲货币单位（它是一种人造货币，现已被欧元取代）； (5)其他外币资产。主要是指各种外币投资收益，如股息、利息、债息、红利等。 第二节 汇率的标价方法和种类 一、汇率 外汇汇率(Foreign Exchange Rate)又称外汇汇价，是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率，即两种不同货币之间的折算比率。 二、汇率的标价方法 1．直接标价法(Direct Quotation) 直接标价法是以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币来表示其汇率，即“外币固定本币变”。 2．间接标价法(1ndirect Quotation) 间接标价法，是以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率，即“本币固定外币变”。 3．美元标价法(U．S．Dollar Quotation) 以一种国际上主要货币（美元和其他国家的货币）来表示各国货币汇率的方法，目的是为了简化报价并广泛地比较各种货币的汇价。 在直接标价法下，基准货币为外币，标价货币为本币；在间接标价法下，基准货币为本币，标价货币为外币；在美元标价法下，基准货币可能是美元，也可能是其他各国货币。 在直接标价法下，一定单位以外币折算的本国货币越多，说明本国货币的币值越低，而外国货币的币值越高。反之则本国货币币值越高，而外国货币币值越低。同理，一定单位以外币折算的本国货币增多，说明外币汇率上涨，即外国货币币值上升，或本国货币币值下降。反之则外国货币币值下降，或本国货币币值上升。在间接标价法下，此种关系正好与直接标价法下之情形相反。 两种标价法的关系——倒数关系 US$100= RMB￥ 827.76， US$100/ 827.76 = RMB￥ 827.76/ 827.76 则 RMB￥100= US$12.08 三、汇率的种类 按银行买卖外汇的价格不同，分为买入汇率、卖出汇率和中间汇率。 2．按外汇买卖交割的期限不同，分为即期汇率和远期汇率 3．按制订汇率的方法不同，分为基本汇率和套算汇率 4．按汇兑方式的不同，分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率 5 ．按外汇买卖的对象不同，分为同业汇率和商人汇率： 6．按外汇价格形成的时间不同，分为开盘汇率和收盘汇率 7．按外汇管制的松紧程度来分，可分为官定汇率（Official Rate法定汇率）和市场汇率（Market Rate）。 8．按衡量货币价值的角度不同，分为名义汇率、实际汇率和有效汇率 除以上8组汇率外，还可以按其它不同特征将汇率分类，如：按汇率是否适用于不同的来源与用途可分为单一外汇汇率和多种外汇汇率（多元汇率或复汇率），按汇率制度分为固定汇率和浮动汇率等 现汇与现钞的区别： 现钞主要指的是由境外携入或个人持有的可自由兑换的外国货币，简单地说就是指个人所持有的外国钞票， 现汇是指由国外汇入或由境外携入、寄入的外币票据和凭证，在我们日常 生活中能够经常接触到的主要有境外汇款和旅行支票等。 由于人民币是我国的法定货币，外币现钞在我国境内不能作为支付手段，只有在境外才能成为流通货币，银行在使用中需要支付包装、运输、保险等费用，而现汇作为账面上的外汇，它的转移出境只需进行账面上的划拨就可以了。因此，在银行公布的外汇牌价中现钞与现汇并不等值，现钞的买入价要低于现汇的买入价，卖出价二者相同。 汇率中点的概念 按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小单位；第二位称为“X十个点”，如此推。 如：1欧元=1 . 2 4 7 1美元； x x x 百 十 个