王先生家庭理财规划方案.docVIP

PAGE 经济系2011届毕业设计 题目：王先生家庭理财规划方案 作者姓名 专 业 金融保险 班 级 2008级2班 学 号 指导教师 年 月 日 毕业设计大纲 选题背景及意义： 随着我国经济的快速发展和居民家庭财富的急剧增加，家庭资产的保值增值需求不断旺盛，随着住房、医疗、教育市场化改革进程的推进，家庭的风险保障需求也日益凸现。2007年以来我国的金融投资理财获得了快速发展，尤其在近两年居民的理财意识越来越强，对理财服务的需求也日益增加。金融投资理财产品有债券、股票、证券投资基金、货币市场基金、外汇产品、金融衍生产品、保险产品、信托产品、黄金、房地产等。家庭理财可以平衡家庭收支，积累财富，通过合理的家庭理财方案，可以保障家庭生活的正常运转，确保了家庭生活质量。家庭理财通过投资增值，让钱稳定生钱，追求高品质的生活。家庭理财为子女的更好的发展打好了物质基础。家庭理财可以减轻税收负担。家庭理财可以保障退休生活，通过合理的规划，为退休准备资金。 论文结构： 本文根据王先生提供的家庭具体资料，为王先生设计了家庭理财规划方案。本文是以王先生家庭的实物财产、现金收支状况为依据，围绕家庭收入、消费、投资、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套以王先生家庭自由化为目标的家庭理财安排。本文阐述了四部分：第一部分是王先生的家庭基本情况的资料；第二部分介绍了根据王先生的财务状况，对其进行的分析；第三部分讲述了王先生的理财目标；第四部分是根据理财目标而进行的具体的理财规划。 中文摘要 随着我国经济的快速发展和居民家庭财富的急剧增加，如何以现有的财富实现人生的最大价值，优化生活质量？在金融危机的背景下，如何用现有的财富去应对？本文围绕王先生的家庭资产负债和家庭收支情况，结合王先生的理财目标，为王先生设计了包含现金规划、购房规划、购车规划、保险规划、投资规划在内的一整套的理财规划方案，并对这套理财规划方案进行了风险评估。 关键词：家庭理财规划 保险 投资 ABSTRACT With the rapid development of our economy and the rapid increase of household wealth, how to realize the life of existing wealth, optimizing the greatest value quality of life? Under the background of the financial crisis, how to use the existing wealth to respond? This paper focus on Mr. Wangs family assets and liabilities and family balance, combined with Mr. Wangs financial goals, devised for Mr. Wang, the house purchase planning, cash planning initial planning, insurance planning, investment plan, a set of financial planning scheme and the financial planning scheme in the risk assessment. key words: Family financial planning； Insurance； Investment 目 录 家庭基本情况………………………………………………………………………………1 财务状况及诊断……………………………………………………………………………2 家庭资金运用和投资情况…………………………………………………………2 年度收支情况………………………………………………………………………2 家庭财务诊断分析…………………………………………………………………4 理财目标……………………………………………………………………………………5 解决女儿教育金……………………………………………………………………5 购买所需保险………………………………………………………………………6 买房购车……………………………………………………………………………6 赡养双亲计划………………………………………………………………………6 理财规划的制定……………………………………………………………………………6 现金规划………………………………………………………………