关于案件专项治理有关术语的解析资料.docVIP

PAGE PAGE 16 关于案件专项治理有关术语的解析 操作风险“13条意见”： 一是高度重视防范操作风险的规章制度建设； 二是切实加强稽核建设； 三是加强对基层行的合规性监督； 四是订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障； 五是坚持相关的行务管理公开制度； 六是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度； 七是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度； 八是对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定； 九是加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可 对账人员等作出明确规定； 十是加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理，要设立独立的审核岗，建立责任复核制； 十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行眼里惩处； 十二是加强对可能发生的账外经营的监控； 十三是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。二、“4+1”工作： “4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。。三、刘明康主席提出看好“六个领域”： 一是授权卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对账；六是轮岗休假。四、“8个环节”： 在六个领域基础上加上监控检查和枪支弹药即为8个重要环节。五、会计核算“六相符”： 账账、账据、账款、账实、账表、内外账。六、“四类案件”是指： 盗窃、抢劫、诈骗、涉枪。七、银监会关注银行业的监管思路之一： 提高资产分类的准确性——提足准备——做实利润——资本充足率达标。八、银行业金融机构要从道德建设、制度安排、监控机制三个方面构筑立体式的案件查防体系。九、省联社2005年案件专项治理工作目标：坚持以人为本，以防范操作风险为重点，以建立健全规章制度为核心，以稽核检查和责任追究为手段，强化内控，标本兼治，大力开展案件专项治理，努力建立防范案件的长效机制。十、省联社提出今年案件专项治理工作的思路是“五严格”、“五加强”。即， 按照科学发展观的要求，增强审慎经营、内控优先的意识，立足治本，尽快治标，严格检查、严格整改、严格管理、严格监督、严格问责，加强教育、加强基层、加强安全保卫、加强治理商业贿赂和反洗钱工作、加强组织领导，努力实现一年初见成效的目标。十一、银监会主席刘明康在全国银行业案件专项治理第九次工作会议上强调指出，今年案件专项治理工作重点是抓好三个坚持，实现三个目标。 “三个坚持”就是：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。“三个目标”就是：继续降低案件发生率；继续提高成功堵截率；继续严惩重处。刘明康指出，要在进一步推进建立案件防治长效机制的同时，把防范票据等案件高发与损失风险、降低案件高发率作为今年剩余100多天内实现案件治理工作目标的突破口和着力点，推动案件专项治理向纵深发展。一是通过完善内控、建立科学合理考核机制、加快信息系统建设、健全相对独立的内审体系和加强反腐倡廉工作等五个方面来着力建立严密的内部防范体系。各银行业金融机构要对今年的考核治标重新审视，坚决修改简单片面带操作性风险后遗症的治标。此外，要提升技术水平，有效监控业务操作，降低案件发生可能性。二要通过加大监管力度、加大金融犯罪的惩处力度和严厉打击也能行业违法犯罪活动等三个方面来着力建设严密的外部监管和惩戒体系。十二、银监会最近提出的推行外科手术式作业检查方式和“格式化、作业式”监督检查及处罚办法。 “格式化、作业式”监督检查及处罚办法“格式化”，就是对农村信用社不同岗位职责及内控制度、操作规程进行逻辑归纳，将检查的内容、标准及要求设计成不同的专用表格，形成具体量化治标，增强监督检查的针对性、系统性和可操作性，形成科学、严谨、有效的监督检查体系；“作业式”，就是各联社和农村信用社根据内控管理的需要，以“格式化”表格为载体，布置各专业、各单位不同层面负有监督检查职责的人员，进行监督检查的具体操作，并将所完成的“作业”按要求上交联社专门机构审查和存档。十三、“九种人”包括： 有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；