第5章认可的撤销及暂停.PDFVIP

第 5 章 認可的撤銷及暫停 引言 5.1 根據《條例》第 22 條，金融管理專員可根據附表8 （附表）指 明的任何一項或多項理由，撤銷認可機構的認可。 5.2 撤銷認可的決定必須經過一連串的程序，方可生效。根據第 22(1) 條，金融管理專員可在諮詢財政司司長後，向有關認可 機構送達書面通知提出撤銷其認可的建議。不過根據第23(1) 條，金融管理專員在提出撤銷認可的建議前，必須將撤銷認可 的理由通知該機構，並須給予該機構陳詞的機會（除非是有關 認可機構要求撤銷認可）。 5.3 根據第 132A(2)條，機構如因撤銷認可的建議而感到受屈，可 向行政長官會同行政會議上訴。金融管理專員只有在上述上訴 程序已經進行但並不成功，或該機構放棄上訴權利後，方可向 該機構送達書面通知，註明撤銷認可建議的生效日期。自該日 起，該機構必須停止進行其認可所涉及的業務。金融管理專員 在向有關機構送達撤銷認可的通知後，會就該項撤銷作出公 布。 5.4 金融管理專員可酌情行使第22 條所賦予撤銷認可的權力。即使 在撤銷認可的權力可予行使的情況下，金融管理專員如認為有 關機構可迅速採取補救措施圓滿解決問題，則可選擇不行使有 關權力。然而，若無法在短時間內採取有關補救措施，則金融 管理專員可能會撤銷有關機構的認可。金融管理專員在考慮是 否採取此步驟時，首要關注的是維持銀行體系的穩定，以及保 障該機構的存款人及潛在存款人的利益。 5.5 下文陳述附表所載的各項導致撤銷認可的理由，以及金融管理 專員對該等理由的詮釋。文中提到的段落編號為附表的有關段 落編號。附表的段落多次參照《條例》中的法定條文，違反有 1 關條文即可構成撤銷認可的理由，更可能構成刑事罪行；而針 對有關罪行的具體罰則已列載於《條例》中。是否就該等罪行 提出起訴是律政司司長的決定；惟機構如違反附表所列明 《條 例》的條文，即使律政司司長決定不提出起訴，金融管理專員 仍有可能決定撤銷該機構的認可。 第 2 段  不再符合附表的認可準則 5.6 如第 4 章所述，列於附表7 的認可準則是持續的要求，在機構 獲認可後繼續適用。因此附表8第 2 段訂明 ，如金融管理專員 信納，在假設有關認可機構目前在並未獲得認可的情況下提出 認可申請，《條例》第16(2)條會禁止金融管理專員認可該機構， 金融管理專員亦即可以此為理由撤銷其認可。這是因為有關機 構不再符合附表7所載的其中一項或以上的準則。 5.7 第 2 段自其適用範圍中剔除附表7第2(b)段及第13 段指明的準 則，原因是該等準則是關於註冊地的監管是否足夠以及互惠條 件等。因此，即使認可機構不再符合這些準則，也不會構成根 據第 2 段撤銷認可的理由。 第 3 段  認可機構無力償債或正在清盤 第 4 段  認可機構實質上或可能會無力履行義務 5.8 這兩個段落的含義相當清楚，無需多作解釋。根據《條例》第 67 條的規定，認可機構如有可能無力履行義務，有責任就此 向金融管理專員報告。有關認可機構清盤的規定載於第 122 條 。正如附表指明撤銷認可的其他理由一樣，金融管理專員根 據第 3 及第 4 段撤銷認可的權力是一項酌情權。即使有關機構 正在進行清盤，金融管理專員也不一定會立刻撤銷其認可。相 反，他會考慮保留該機構的認可會否有助達致其法定目標：例 如他會考慮此舉是否有助清盤人執行其職務，從而保障該機構 任何餘下的存款人的利益，或維持銀行業的穩定。