Q_131003L001-2019廊坊市广阳舜丰村镇银行网上银行服务.pdf

ICS 03.060 A11 Q/131003L 廊坊市广阳舜丰村镇银行网上银行服务企业标准 Q/131003L001—2019 廊坊市广阳舜丰村镇银行网上银行服务 Internet Banking Service of Lang Fang Guang Yang ShunFeng RuralBank 2019-07- 17发布 2019-07-17实施 广阳舜丰村镇银行 发 布 Q/131002A001—2019    目 次 目录 前  言3 引  言4 标准名称5 1 范围5 2 规范性引用文件5 3 术语与定义5 3.1 网上银行 Internet Banking5 3.2 电子回单 ElectronicReply5 3.3 交易过程 TRANSACTION5 3.4 密钥 KEY5 3.5 个人数字证书 PDID6 3.6 支付密码 Payer Code，PC6 4 服务安全技术6 4.1 物理安全6 4.2 网络安全6 4.2.1 数据传输风险分析7 4.2.2 网络边界风险分析7 4.2.3 网络设备的安全风险8 4.4 信息安全8 4.5 系统安全8 4.5.1 数据库安全8 4.5.2 操作系统安全8 4.6 应用安全8 4.7 技术选择9 5 网上银行作业风险及防范措施9 5.1 客户端主要作业风险及防范措施9 5.1.1 密码的风险与防范措施9 5.1.2 客户使用网上银行的风险与防范措施10 5.1.3 网上银行故障的风险与防范措施10 5.1.4 提供网上银行服务的风险与防范措施10 5.1.5 使用网上银行的纠纷与防范措施10 5.2 银行管理端的作业风险及防范措施10 5.2.1 作业人员的权责风险与防范措施10 5.2.2 客户转账交易的风险与防范措施11 5.2.3 网上银行系统更新的风险与防范措施11 5.2.4 作业人员账务处理的风险与防范措施11 1 Q/131002A001—2019 6 实施保障12 6.1 组织保障12 6.1.1 财务会计部职责12 6.1.2 风险合规部职责12 6.1.3营业室及各支行职责12 6.2 岗位分工13 6.2.1 网上银行部岗位设置13 6.2.2 信息科技部岗位设置13 6.2.3 会计核算部岗位设置13