D省电力投资公司现金管理及融资服务方案.docVIP

PAGE 现金管理及融资服务方案 PAGE PAGE 19 D 省电力投资公司现金管理及融资服务方案 前 言 D省电力投资公司： 首先感谢贵公司为我行提供了银企深入合作的宝贵机会。农业银行愿为贵公司提供一流的现金管理及融资业务服务。 “十六”大规划了全面建设小康社会的宏伟蓝图，指明了未来社会经济发展的方向。未来20年，我国经济实现翻两番，全面建设小康社会，电力行业作为国民经济发展的支柱之一将为全面实现小康社会发挥着巨大的作用。D省电力投资公司是D省人民政府授权经营的特大型国有企业，公司承接了原省电力集团公司的发电业务，公司注册资本30亿元，属下拥有上市公司——D省电力发展股份有限公司等全资、控股、参股的单位46家，按股权比例折算现在拥有的发电装机容量为617.32万千瓦，涉及火电、水电、风电、LND、核电等多种能源领域,为D省的经济发展发挥着重要作用。 我行将根据贵公司资金集中管理、账户管理、集团内利益分配和融资需求，为贵公司量身定制个性化的现金管理方案和融资方案。我行提供的现金管理方案通过快速的收款，减少资金在途时间，将有助于贵公司提高资金使用效率；减少现金冗余，保持最佳资金头寸，降低资金使用成本；集中控制收付款，提高财务管理水平；促进资金流、信息流和物流的紧密结合，优化业务流程，使资金的收付与公司的商务活动过程更好地配合。我行提供的融资综合授信方案将为贵公司提供快捷融资渠道和低成本融资方案，为企业的发展提供优质完善的服务。 　　我行将恪守“以市场为导向，以客户为中心”的经营宗旨，充分发挥我行业务优势和整体功能，为贵公司提供全方位金融服务，全力支持贵公司各项业务的开展。我行强大的技术网络、 先进的新产品是我们提供服务的安全保证。 我行经过认真研究，现为贵公司定制了《现金管理及融资业务服务方案》，请提宝贵意见。 中国农业银行 2004年5月25日 目　　录 TOC \o 1-3 \h \z 第一部分 中国农业银行简介 4 第二部分　需求分析和金融服务建议 8 第三部分　现金管理服务总体方案 10 第四部分　融资服务方案 12 第五部分　安全保证 16 第六部分　服务收费 18 第七部分　服务团队 18 第八部分　系统客户端软、硬件设备需求 19 结束语 21  第一部分 中国农业银行简介 中国农业银行是四大国有商业银行之一。改革开放20多年来，中国农业银行励精图治、奋发图强，已成为业务种类齐全、资金实力雄厚、服务体系完善、具有较强竞争力的特大型现代金融企业和具有国际影响力的大银行。2001年，在英国《银行家》杂志评选的全球1000家大银行中名列第21位；在美国《财富》杂志评选的全球500强企业中名列第341位。 随着近年来金融体制改革的不断深入，农行从上到下，解放思想，实事求是，大胆探索，积极奋进，已发展成为城市业务与农村业务联动，国际业务与国内业务一体化，传统业务与新兴业务并举，金融服务多功能、全方位、现代化的实力雄厚、经营稳健、信誉良好、效益显著的国有商业银行。 拥有最庞大金融服务机构 农业银行拥有国内最庞大的金融服务机构。在境内设有44000多个营业网点，在海外设有香港分行、新加坡分行和香港农银财务有限公司，在纽约、伦敦、东京等国际金融中心设有代表处。农业银行是我国目前唯一一家与县级政府机构平行设立分支机构的商业银行。 拥有一流的国际、国内结算服务网络 近年来，我行不断引进先进技术，积极开发网络产品，充分挖掘点多面广和国外代理行合作的优势，形成农行特有的国际、国内结算优势。特别是在国内结算上，保证省内资金通存通兑，实时到账；系统内异地资金结算实时汇兑，保证资金2小时到账；系统外跨行业务通过人行对接系统保证资金24小时到账；汇兑查询24小时内应答；全省范围中间业务平台，实现异地缴费实时入账。 三、拥有强大的科技研发力量和先进的全省集中式业务处理系统 我行始终把科技兴行摆在战略位置。近年来，全行坚持把电子化建设作为增强核心竞争力的强劲动力和提高劳动生产率的重要手段，大力推进技术创新和产品创新，建立了适应管理和市场需要的科技发展机制。圆满完成了集中式省域数据运行中心建设和综合业务处理平台升级，全行业务处理程序得到了高度统一和规范。综合业务处理系统、现金管理系统、信贷管理系统、个人消费贷款、外汇买卖、对公支付密码、银证通、开放式基金、国债二次买卖等应用软件和产品相继开发和推广使用，IC卡、电话银行、企业银行、自助银行等科技创新项目的开发和应用稳步推进。中间业务平台的业务处理