商业计划书撰写技巧（51).pptVIP

风险对策 对每一种可能风险，都必须说明控制风险、规避风险的具体的，有针对性的措施或方法。 风险分析应注意的问题 1、实践中只分析对本企业发展威胁最大的风险；不要故意人为缩小、隐瞒风险。 2、强化企业制度建设，对各种风险的应对措施必须有可操作性。 10.财务分析 Financial Data 财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。 公司当前财务概况 资金需求与使用计划 融资方案 财务预测 财务效果分析 投资回报与退出 （1）公司当前财务概况 过去三年中公司的经营业绩和财务情况，主要提供过去三年的现金流量表、资产负债表、损益表，以及财务分析报告或财务总结报告（如有的话）。 说明当前的股东结构与资产结构。 （2）资金需求与资金使用计划 明确说明本轮融资需要引入外部资金额度和资金到位时间。 详细说明资金的使用计划（列表）： 项目开发费 生产设施建设 设备购置费 流动资金投入 市场营销费 …… （3）融资方案 对投资人说明该项目理想的投资方式：普通股？优先股？可转换债券？ 说明获取风险投资的抵押担保条件，风险投资者投资后双方股权的比例安排，以及投资者介入公司经营管理的程度。 说明创业企业未来的资本结构安排，以及资金其他来源，如银行贷款等。 （4）财务预测（未来5年） 假设条件：在生产经营计划实现的条件下作出财务预测 收入：企业在销售商品、提供劳务及他人使用本企业资产等活动中形成的经济利益的总流入。 费用：企业在一定时期内生产销售商品、提供劳务或从事其他活动中所发生的经济利益的流出。按照经济内容分为：外购材料、外购燃料动力、工资及福利费、折旧费、利息支出、税金等。 利润：反映一定期间的经营成果。 利润总额=收入 - 成本 - 税金及附加 净利润=利润总额-所得税 （5）风险投资的撤出计划 投资撤出：风险投资通过转让股权获取回报的经济行为。 撤出计划：风险投资人收回其投资的方式分析；获得的投资回报率；收回投资的时间。 VC的退出通道 股票上市（IPO）：在资本市场上通过公开发行股票上市交易，风险投资机构卖出所持有的股份，实现投资退出。 购并（MA）：公司将部分股权或全部股权向其他企业或个人转让的行为。风险投资机构通过向兼并公司转让股权退出投资企业。 股权回购：企业收回风险投资机构在本企业所持股权的行为。 11.附录 为了使正文言简意赅，许多不能在正文中尽言的内容可以放在附录部分。因此，附录部分决不是可有可无的东西，而是正文的重要补充。 主要客户 信誉其资质证明 分支机构列表、市场调查结果 主要人员履历 技术鉴定证书、专利证书、行业资质认定等 宣传资料 其它 （三）BP写作应注意的问题 九个注意点！！！ 注意点（1） 一定要精益求精。因为一个风险投资公司通常一年能收到几百份甚至几千份商业计划书，而每年通常只投资3-8个新的企业，所以一份商业计划书最终能达成交易的概率只有1%，甚至不到1%。 注意点（2） 一个完整的商业计划书不应存在有不道德和潜在的法律问题。 注意点（3） 商业计划书不像招募说明书和交易协议，不要含有太多的法律文字，也不要过多的技术性资料，一般来说40页篇幅左右。如果向外国投资公司寻求风险资金，则要用英文书写商业计划书。 注意点（4） 一定要写好执行摘要。因为，初次联系很多风险投资公司只需要执行总结，而不需要完整的商业计划书。即使寄上完整的商业计划书，在初次筛选的时候风险投资公司通常只看执行总结部分，所以准备一个好的执行总结非常重要。 注意点（5） 风险投资的面孔并不千篇一律，而是充满个性，因此，要了解风险投资公司的基本状况，明确地知道这个商业计划书应寄给谁。 注意点（6） 商业计划书里不应该附上专利技术性文件，或专有产品、独有工艺等有关的详细资料，以免该项技术被人“克隆”，因为风险投资公司不能保证商业计划书不被泄露，尽管他们会尽量做好有关的保密工作。 注意点（7） 完成一个好的商业计划书是一个困难的任务。有关参与者可以各自完成他自己的相关部分，然后相互审阅其他人完成的部分，再进行讨论。必要的时候可请财经顾问、会计师、律师、咨询顾问等共同讨论。 注意点（8） 要吸引别人，首先要吸引自己。因此，若连自己这一关都通不过的BP，就不要拿出手。 注意点（9） 商业计划书不等于就是经营业务或生意。商业计划的开发可能会形成有利于你的机会，但仅有计划并不意味着成功。 normol 风头、猪肚、豹子尾 市场调查：运用科学的方法，系统地收集、整理有关市场营销的信息，并对所获得的数据与资料进行深入地分析研究，得出符合客观事物发展规律的结论。方法：普查、典型调查、抽样调查。市场预