反洗钱业务知识培训课件.ppt

反洗钱业务知识培训[精编文档];反洗钱业务知识培训;一、基础知识;洗钱的三个阶段;什么是反洗钱;;反洗钱目标 ;反洗钱法律法规;现行规章制度;;银行的反洗钱职责;反洗钱义务;法定义务;法律责任;法律责任;法律责任;法律责任;法律责任;法律责任;法律责任;二、洗钱的特征;与现金交易有关的特征;与现金交易有关的特征;与现金交易有关的特征;与账户有关的特征;与账户有关的特征;异常的资金收付;异常的资金收付;与贷款有关的特征;与证券交易有关的特征;与证券交易有关的特征;与保险有关的特征;与保险有关的特征;其他行为特征;与金融机构职员有关的特征;三、客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存;;客户身份识别的一般情形 ;需要重新进行客户身份识别的情形;日常工作需要关注的情形;持续的客户身份识别;应向人民银行报告的情形;客户身份资料和交易记录保存;客户身份资料和交易记录保存内容;客户身份资料和交易记录保存期限 ;四、大额交易和可疑交易报告;大额交易报告主体的确定;大额交易报告标准;大额交易报告标准;大额交易报告的豁免 ;大额交易报告的豁免;大额交易报告程序;可疑交易报告;可疑交易与洗钱犯罪;可疑交易与洗钱犯罪;可疑交易报告标准;可疑交易报告标准;可疑交易报告标准;可疑交易报告标准;可疑交易报告标准;可疑交易报告标准;涉嫌恐怖融资的可疑交易;涉嫌恐怖融资的可疑交易;可疑交易报告程序;可疑交易报告程序;五、今年反洗钱工作重点;今年反洗钱工作重点;三大工作重点;客户洗钱风险等级分类;分类标准;高风险客户;高风险客户;低风险客户 ;中风险客户 ;职责分工;客户归属顺序;分类程序;持续监控要求;档案管理与保密要求;档案管理与保密要求;时间进度要求;重大可疑交易报告及协查工作;大额现金交易监测报告;交易标准;交易标准;报送时间;