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支局长除了发挥带头作用进行转介以外，也要 在网点内部营造岗位联动氛围：包括张贴转 介积分排行榜、对 每 周转介冠军的小物品奖励、请成功转介 的员工介绍分享经验等。对于长期不转介或转介不成功的员工，要帮助他们分析问题所在并协助他们解决问题。 高柜柜员和大堂经理应确定每天的转介目标，增加开口率和厅堂服务覆盖 率来提升转介数量。大堂主管在三巡时 应适当关注网点的转介情况 。当转介数 量偏少时，要及时了解原因，鼓励员工开 口转介。 * * 岗位联动解析 目 录 岗位联动的作用 1 岗位联动的要求 2 岗位联动的要点 3 岗位联动流程图 改变员工理念 为客户提供专业化理财服务 营造全员参与网点转型的氛围 岗位联动 作用非凡 1.岗位联动的作用 岗位联动 （核心） 明确网点定位 优化网点资源 增大网点 产能 前提 方法 措施 目标 网点精细化管理 2. 岗位联动的要求 高柜柜员 邮务人员 大堂经理 支局长 人的要求 高柜柜员岗位联动要求： 快速、高效和正确地提供交易 操作服务（基本职责） 通过接待客户判断客户适销 的产品，引见给理财经理。 大堂经理岗位联动要求： 网点现场管理、客户接送服务、客 户问询和指导服务等（基本职责） 根据客户的表征识别客户了解客户 的需求，有针对性地提出营销建议， 从而实现引见。 邮务人员岗位联动要求： 将存量客户直接引见给客户经理， 实现产品销售； 提供内部信息，由网点人员上门 进行服务。 支局长岗位联动要求： 支局长不仅要推动和激励员工， 当支局长进行了引见并在网点与 大家分享自己引见的经验时， 能够起到示范效果。 引见客户 引见信息 引见信任 岗位联动—“过程的要求” 引见卡 3、岗位联动的要点 要点2 支局长主推岗位联动作用重大 要点3 目标管理引导岗位联动 要点4 发挥理财经理岗位联动推动作用 激励到位促进岗位联动 要点1 要点1.支局长主推岗位联动作用重大 发挥带头作用进行引见 点击添加文本 岗位联动氛围营造 岗位联动氛围营造 日期： 积分榜 要点2.目标管理引导岗位联动 1 确定每天的引见目标 2 增加开口率厅堂服务覆盖率来提升引见数量 3 支局长三巡两示范时重点关注引见情况 要点3.激励到位促进岗位联动 调整 调整 调整 举行引见竞赛活动 熟悉引见流程，培养引见习惯 团队作用激励员工 要点4.发挥理财经理岗位联动推动作用 提高理财经理的专业理财服务能力 引见人员加强话术质量及情景演练步骤来提高引见的成功率，最终实现引见。 岗位联动流程图 岗位联动的作用 岗位联动的要求 岗位联动的要素 本章节中，您学习了： 亲爱的伙伴们大家晚上好！我们今天要讲述的是《岗位联动解析》这门课程。在开始我们今天的课程之前，我想和大家分享一个小故事： 这三个方面来共同学习岗位联动解析的课程，在课程的最后我们会进行一个情景演练环节来加深大家对岗位联动的认识度。 当客户进入网点内首先由大堂经理对客户的金融需求进行识别，将客户分流到不同的功能区内：若该客户为贵宾客户或办理5万元以上现金业务的客户，则直接引入贵宾服务区；若该客户要办理的是现金业务，则视客户办理业务的金额给与不同处理；若客户要办理的是非现金业务，则判断该业务是否引导至自助终端操作或网银操作；若该客户要办理的是理财业务，则直接引入理财服务区；若金额小于2万元，则引导客户到自助设备服务区自助办理（可网点可根据实际情况调整引导金额的高低）；若金额2万～5万，则引导客户到柜台办理；若客户要办理非现金业务通过自助终端办理，则引导至自助终端操作；若客户要办理业务可通过网上银行完成，则引导至电子银行区，体验网上银行服务；对于对必须通过柜台办理综合业务的客户，叫号机取号，到等候区休息等候业务办理。其次当客户在等候区排队，等待办理业务时，由大堂经理或者理财经理进行服务指导和产品宣传；大堂经理主动与等待区客户交流，协助提醒客户单据是否填写正确，临柜准备是否完善，通过服务建立信任识别客户类别，询问客户是否有理财需求；若该客户无办理理财业务的需求,则请客户继续等待综合高柜办理；若该客户有办理理财业务的需求，与理财经理联系。第三，当客户在接受服务时，根据客户选择的不同方式可进行这样的划分：1、1.自助设备服务区相关业务：办理小于2万元存取，且无零钞的客户；非现金业务且能通过自助设备办理。2.高柜柜员办理业务；3. 高柜柜员按了解到的客户储蓄额、资产等情况，用简短的话术向客户推荐产品或服务；4. 若该客户有办理理财业务的需求，则呼叫大堂经理引入理财服务区，或直接呼叫理财经理；5. 理财经理办理相关业务：电子银行区挖掘有理财意愿客户；高柜柜员一句话营销后有理财意愿的客户；通过对