不良资产尽调服务方案.docxVIP

xxxx律师事务所 关于 XXXXXXXXXXXXX 等 5 户债 权资产包项目法律尽职调查服务方案 中国XX资产管理公司XX办事处： 贵办《XXX等5户债权资产包调查追偿项目邀标函》已 收悉，我所拟对贵公司拟收购的农行5户债权资产包提供法 律尽职调查服务。现提出以下法律尽职调查服务方案，请贵 办审阅。 一、拟调查债权情况 本次拟调查的共计5户债权, 截至2015年12月31日, 债权总额为人民币2405. 1万元，其中：债权本金894. 3万 元，利息1510.8万元。详细清单见下表： 单位：万元 序号| 借款人 | 本金 | 利息 |贷款方式| 二、我所法律尽职调查服务优势 （一） 律师法律尽职调查团队化、专业化 我所金融部现有多名金融专业律师，在银行金融不良资 产调查、处置领域具有丰富的实践经验。我所金融部成立之 初即以专家型的服务水平、学者型的服务态度、团队型的服 务模式，以高标准、高质量、高效率为原则，为客户提供专 业化法律服务。 （二） 律师服务团队内部分工精细化 1、 可同时安排律师分赴不同部门，同时开展尽职调查 工作，一到两个工作日，完成对债务人、担保人企业的工商、 财产及诉讼调查。 2、 外调律师进行法律尽职调查的同时，将调查到的资 料通过电邮传送到律师事务所驻所律师，由驻所律师根据调 查资料起草法律意见书，并对调查不明晰地方及时反馈给外 调律师进一步补充完善调查。 3、调查完毕后，当口可出具书而尽职调查法律意见, 对主债权和抵押担保的合法、有效性，保证债权的合法、有 效性及诉讼时效进行分析；对主从债务人经营情况、财产状 况进行分析，预测债务人的偿债能力、债权实现的可能性及 可实现程度，对实现债权提出建议及措施，为贵公司决策提 供参考意见。 （三）与房产、土地、工商、知识产权及法院、 （三）与房产、土地、工商、 知识产权及法院、 仲裁委等部门和机关沟通顺畅，有效调查隐蔽财产 我所及律师在长期的法律尽职调查同法院、仲裁委等裁 判机关，及土地、房产、工商、知识产权、车辆管理等部门 有较多的业务往来，可以更多地掌握承债主体可供执行的资 产，为贵公司处置存量资产及市场化收购业务中的定价决策 提供更准确的参考。 三、我所提供法律尽职调查服务主要从以下方面开展调 查工作 （一）审阅债权银行提供的债权资料 根据债权银行提供的贷款合同类及催收类资料，审阅借 款、保证、抵/质押合同、借款凭证、还款协议、承债协议、 催收通知等。通过审查明确借款期限/诉讼时效期间、利率/ 利息计算标准、借款用途、保证期间、保证责任方式、保证 担保范围、抵押担保范围、抵押物是否登记等。 （二）对债务企业及担保人进行诉讼调查 通过对债务人及担保人诉讼类法律文书资料调查，核实 债务企业及担保人的诉讼执行法律状态。调查核实债权银行 债务企业及担保人的诉讼执行法律状态。 调查核实债权银行 针对不良债权项目是否已提起诉讼，或未审结，或已审结, 或已进入执行阶段，或系通过诉讼中断时效，执行中是否查 封、冻结财产及期限，是否有财产变现裁泄，是否中止或终 结执行。 （三）对债务人、担保人工商登记资料进行调查 1、调查债务人、担保人企业股东及所持股份比例，包 括设立、变更等资料，了解企业的股本结构及出资情况，是 否被工商行政管理机关吊销营业执照，或被股东予以注销。 吊销、注销的企业，是否已经清算及清算责任承担等。 2、调查企业设立时、增资时的验资报告等资料，审查 企业股东出资是否实际出资及出资方式;涉及到出资方式为 土地使用权、专利等方式的，相关权利的转让手续是否办理。 3、调查有无企业改制、企业改制相关批准文件、产权 转让合同等资料，确足改制企业民事责任，防止改制企业逃 避债务。 4、调查可能存在的企业评估、审计报告及分支机构、 对外投资等资料。 （四）对抵押及抵押物状况进行调查、分析 到房产、土地、车辆等管理部门对抵押权属状况、抵押 物有无被查封情况、查封次序、查封期限等进行调查，并到 抵押物所在地对抵押物现存状况进行核实。通过对抵押物所 在地市场行情、现状及价值、司法拍卖可行性等进行分析并 出具意见，为贵公司决策提供参考意见，以便为贵公司在收 购决策时更准确判断抵押物资产价值。 （五）调查债务人、担保人资产情况调查 1、房地产资产调查：到房产、土地管理部门对债务人、 担保人房地产进行调查，调查房地产资产的权属状态、有无 设定抵押，是否已被查封、冻结及期限。现场察看企业房地 产使用现状，是否对外出租获取租金收益，闲置或已拆除。 2、无形资产调查：到知识产权部门调查知识产权权属 状态，有无质押，有无转让、许可使用情况，司法查封冻结 情况。 3、车辆调查 3、 车辆调查: 到车管所调查债务人、担保人车辆情况: 有无车辆登记，是否设泄抵押，有无被查封冻结等。