Q_150223DMLS001-2019达茂旗联社网上银行服务技术标准.pdf

达 茂 旗 农 村 信 用 合 作 联 社 企 业 标 准 达茂旗农村信用合作联社网上银行服务 企业指标 2019-7-15 日发布 达 茂 旗 农 村 信 用 合 作 联 社 发 布 1 / 7 目录 前言3 范围4 术语与定义4 职责及岗位5 证书管理6 服务连续性可信任指标6 突发事件应急管理规范6 业务链连续性计划7 2 / 7 前 言 本标准由达茂旗农村信用合作联社提出并归口 本标准起草单位：达茂旗农村信用合作联社 3 / 7 达茂旗农村信用合作联社网上银行服务企业指标 1 范围 本标准规定了达茂旗联社所有营业网点向客户提供的网上银行服务要求。 本标准适用于达茂旗联社所有接入网银平台的营业网点，我联社所有营业网点办理的 手机银行服务应符合本标准要求。 2 术语和定义 2.1 达茂旗联社网上银行业务是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，具有 账户查询、转账汇款、资金管理等功能。 2.2 网上银行业务的账务处理、资金清算，按照人民币结算账户的业务流程纳入内 蒙古农村信用社核心业务系统进行结算。 2.3 网上银行客户是指访问内蒙古农村信用社网上银行网站，进行信息查询或办理 转账结算等业务的个人、企业和事业单位。网上银行客户按客户身份性质不同，分为企业 客户、个人客户。 2.4 达茂旗联社营业网点为注册客户开通网上银行服务，开通前必须确认注册客户 已知悉网上银行各项服务，并与客户签订相应的服务协议。 2.5 网上银行安全证书（以下简称证书）是指由金融认证中心向证书申请人发放的含 有申请人特征信息、公钥等有关要素，能够确认申请人唯一身份的一组电子信息。网上银 行证书分为个人客户证书和企业客户证书。 2.6 证书用户包括个人和企业客户。 2.7 个人客户证书业务包括证书申请、换发、补发、废止、冻结、解冻、重发两码、 下载。 2.8 企业客户证书为企业操作员证书，企业客户原则上至少要配备两个操作员。操作 员权限可分为管理、录入和授权。 2.9 凡在达茂旗联社开立结算账户的客户均可申请成为网上银行客户 3 职责及岗位 3.1 达茂旗联社电子银行部的职责： 4 / 7 （一）负责贯彻落实自治区联社制定的各项规章制度； （二）负责辖内机构开办网上银行业务及汇总各类业务需求的申报； （三）负责辖内网上银行产品的对外营销宣传和对内操作人员的业务培训； （四）负责辖内网上银行业务操作风险的防范与控制等； （五）负责拟定补充协议； （六）建立规范的网上银行业务投诉处理机制，建立客户投诉的登记、统计制度，并指定 专人或部门妥善处理客户的投诉； （七）要对开办网上银行业务的网点操作人员建立培训考核制度，保障网上银行业务的稳 健运行和风险的有效识别。 （八）负责对辖内开办网上银行业务的网点进行定期检查，针对检查中发现的漏洞与缺 陷，应及时上报自治区联社并严格按照要求整改。 3.2 营业网点职责： （一）负责引导客户正确使用网上银行产品，给客户下载数字证书，并做好临柜业务宣传 和业务咨询等工作； （二）负责具体办理网上银行业务，并按业务资格、全部或部分正确行使开户机构、受 理机构的责任。 3.3 电子银行部岗位设置： 3.3.1 业务主管岗：负责辖内网上银行业务全面工作。 3.3.2 业务管理岗：设置专职岗位，负责贯彻落实自治区联社制定的网上银行各项规章 制度；负责辖内网上银行业务市场调研、开展业务分析、统计、产品宣传和营销推广；负责 辖内网上银行业务指标制定