私人银行培训私人银行业务中的风险管理和投诉应对大纲.docVIP

私人银行业务中的风险管理和投诉应对（1天） 一、国内银行开展私人银行业务的法律环境 国内有《私人银行管理办法》吗？ 国内与私人银行业务相关的法规汇总 我们从2002年至2014年，中国银监会发布的318个法规中，选取了14项法规，并选取了其中与私人银行有关的内容，构成了“私人银行风险管理”的内容 二、私人银行客户开户与“了解你的客户(KYC)” 开户步骤 中国大陆银行开户需递交的文件 中国香港地区银行开户递交的文件 姓名判别 地区分类判别 政治敏感国家 -- 尼泊尔国王的例子 特别政治风险敏感国家，政治不稳定和/或公共、私有部门腐败猖獗的政体， 比如：原利比亚、叙利亚（巴沙尔）等 高风险国家和地区名单 资金来源调查 什么样的职业容易产生洗钱风险? 知晓客户家庭背景 身份核查，甚至需要向公安、工商等部门核实 客户接纳和审批 三、私人银行反洗钱 反洗钱定义 私人银行反洗钱日常操作步骤 私人银行客户日常取现、汇入汇出款项的监控和报告制度 现金人民币5万元以上的取款 银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易 如何识别私人银行客户可疑交易 根据中国人民银行令（2006）第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的可疑交易标准 案例说明：对可疑交易的询问技巧 小组讨论：未发现交易可疑，可以豁免报告的大额交易？ 四、涉嫌恐怖融资活动 涉嫌恐怖融资活动定义和具体行为 反洗钱与涉嫌