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PAGE PAGE 1 对开展“综合评价工作”的实践与思考 　　人民银行昆明中支于2011年3月以昆银发[2011]87号文件印发了“中国人民银行昆明中心支行国家外汇管理局云南省分局关于印发《云南省银行业金融机构执行中国人民银行政策情况综合评价办法》的通知”，以下简称《办法》。同年，又以昆银办发[2011]260号文件印发了《云南省银行业金融机构执行中国人民银行政策情况综合评价工作规程》（试行），以下简称《规程》。后来，在实践的基础上经过修改完善，再次印发了现行《办法》（昆银发[2012]183号文件）和《规程》。 　　毋庸置疑《办法》和《规程》的印发和实施，对指导下级央行开展综合评价工作产生了积极的作用；对促进银行业金融机构认真贯彻执行央行的各项政策取到深远的影响。笔者经过评价操作实践，谈谈自己的体会和建议。 　　一、综合评价工作的实践和体会 　　开展综合评价工作，要在各级央行综合评价工作领导小组的统一领导下进行。从实践的操作层面来看，开展综合评价要做好以下工作。 　　（一）开展综合评价工作应遵循的基本程序 　　一是安排布置各银行业金融机构的自查工作。自查应包括辖区所有银行业金融机构。各银行业金融机构要在规定时间内向当地人民银行以正式文件形式书面报告自查工作情况。 　　二是评价前要在领导小组办公室要做好各项准备工作，包话：收录各银行业金融机构的自查报告、收录评价期内各项工作日常管理和对外履职中的重要资料和信息等等。 　　三是评价时召开领导小组办公室会议，对照《办法》的内容与标准逐项逐条进行量化评价打分。量化评价打分的过程，是实事求是做好综合评价工作量化评分的基础。是整合日常管理和对外履职中分散在各职能部门、各项业务工作中，甚至是各重要岗位上的重要资料和信息的过程。 　　四是开领导小组会议，综合各种客观因素将量化评价结果转化为定性评价等级，得出辖区各银行业金融机构的综合评价等级结果。 　　五是评价结果的上报和通报。上报，即向上级行上报辖区各银行业金融机构的等级结果和评价的组织实施简况。通报，即向辖区各银行业金融机构通报评价等级结果，指出存在问题，提出整改要求，限期反馈整改情况。 　　（二）实施综合评价工作要把握好的重要环节 　　一是把握好资源信息的整合环节。做好这一环节的工作，关键是各部门、各重要岗位在日常管理和对外履职中要建立健全台账，通过台账反应日常管理和对外履职的基本情况。只有台账记录全面详实了，评价等级结果才具客观性。 　　二是把握好量化评价结果转化为定性的评价等级的环节。对照《办法》的内容与标准评出各银行业金融机构的得分，是量化评价首先要完成的第一步，具体做法是对照《办法》中的内容与标准，按十四个部分的各项满分减去应扣分，再按规定计算出各家的100分制得分。然后，对照《办法》中的评价等级规定，综合各种客观因素得出各银行业金融机构最终定性结果--评价等级。 　　（三）做好综合评价工作要以各项基本业务为基础 　　综合评价工作是一项综合性、长期性的工作，是一项促进央行政策执行落到位的重要手段。在实践中，首先，要以抓好各项基本业务工作为前提、为基础来充实和夯实综合评价工作，要打好打牢综合评价工作的基础。否则，综合评价工作就难以深入持久扎实地开展下去，难以达到开展的目的和初衷。其次，是要在日常管理和对外履职工作中牢固树立和贯彻法规、制度和政策意识和尽职免责的理念。再次，综合评价工作与各项基本业务工作的关系是“总”与“分”的关系。这三条是我们做好综合评价工作，处理好综合评价工作与各项基本业务工作关系的关键。 　　（四）综合评价工作在实践中要防止钓鱼式执法 　　综合评价工作是一项新的履职实践。在工作中，要防止和避免钓鱼式执法就应让各银行业金融机构有自查环节，这是其一。其二，《办法》的宣传和解释要到位。其三，日常管理的记录要细化详实，特别是在对外履职中要依照法律、法规、制度和政策实施管理，做到执法程序合法、公开、透明和有据等。这些工作做好了，对提升评价央行的公信力和提高综合评价结果的客观性及为有利。 　　二、对完善综合评价工作的思考和建议 　　开展综合评价工作。一方面，有利于推动央行政策的深入贯彻执行；对提高银行业金融机构贯彻执行央行政策的自觉性和准确性有着深远的影响。另一方面，也是评价行整合各种资源和信息提高自身工作质量与效率的契机。换言之，综合评价工作是把双刃剑，在评价银行业金融机构执行央行政策情况的同时，也是对自身日常管理和对外履职工作水平的考验。 　　（一）综合评价工作应坚持贯彻的原则 　　《办法》在第五条，用三款对“原则”进行规定，但从“原则”的表述的内容来看，有不妥不全的问题。经过实践和思考，我认为综合评价工作应坚持贯彻的原则可从以下四方面体现。 　　一是要坚持公正、公平的原则。公正、公平的原则要着重体现、落实在