第十五章-金融文书.docVIP

第十五章　金融文书 随着我国经济的高速发展，金融文书的规范化日渐被人们所重 视。本章就企业常用金融文书作简单介绍。 金融文书，是指金融、证券等行业制作和使用的一种商务文书，主要包括银行开户申请书、信用卡申请表、借款担保书、股票承销协议书等，下面分别介绍。 一、银行开户申请书 概念解说 　　银行开户申请书是单位向银行申请开具账号的书面请求。 银行的账户分为基本账户、辅助账户、专用账户三种。基本账户是独立核算的单位和独立核算会计单位在银行开立的重要账户。辅助账户是为了方便非独立核算附属单位款项收付所开设的账户。专用账户是指银行为单位开设的具有特殊用途的账户。 范例 中国工商银行××分行 单位开户申请书 申请开户单位名称申请开立账户名称（全称） 单位性质及级别工商管理局批准文号、地址 上级主管单位电话 申请单位盖章： （正式公章及负责人章） 年　　月　　日 上级主管单位意见： （盖章） 年　　月　　日 银行调查意见： 科目归属账　　号 支票或存折户 是否计息 审批意见： 账户基本情况 资金来源资金运用 生产、经营范围 商品、原料来源 主要产品 销售方式和范围 利润和亏损 专用基金财务管理 现金库存限额 发薪日期职工人数附属单位外地采购 外地单位往来 农村社队往来 二、信用卡申请表和签购单 （1）信用卡申请表和签购单的概念 信用卡申请表是单位和个人向银行填写的请求开具信用卡账户的请求书。 信用卡签购单是单位购买信用卡的凭证。 账户基本情况 资金来源资金运用 生产、经营范围 商品、原料来源 主要产品 销售方式和范围 利润和亏损 专用基金财务管理 现金库存限额 发薪日期职工人数附属单位外地采购 外地单位往来 农村社队往来 二、信用卡申请表和签购单 （1）信用卡申请表和签购单的概念 信用卡申请表是单位和个人向银行填写的请求开具信用卡账户的请求书。 信用卡签购单是单位购买信用卡的凭证。 范例 ××银行信用申请表 （公司人民币卡） 公司资料（请用正楷清楚填写下列资料） 单位名称邮政编码联系人 单位地址电话 注册地点 注册期限　年　月 至　年　月 注册号码所有制 往来银行名称账号 主持卡人资料 姓名性别出生年月　　年　月 单位电话工作证号码 身份证号码 签字 附属卡持卡人资料 姓名性别出生年月　　年　月 单位电话工作证号码 身份证号码 签字 姓名性别出生年月　　年　月 单位电话工作证号码 身份证号码 签字 姓名性别出生年月　　年　月 单位电话工作证号码 身份证号码 签字 本单位及申请人在此声明，表内所填各项内容完全属实并保证遵守本信用卡章程。 单位公章　　　　单位负责人签字　　　　 19　　　年　　月　　日 银行批注 批准日期有效期年　月卡的等级卡号 信用卡签购单 姓名及账号 ××信用卡发行公司 地址：日期： 特约单位购货金额 人民币（￥） 持卡人签名 手续费净计金额 编号　　　　　　　　　授权 　　　　　签购单 三、借款担保书 概念解说 借款担保书是第三者为借款人做担保向银行出具的保证书。担保书的担保人根据法律规定必须承担相应的法律责任。 写作指导 借款担保书必须注明担保的金额、范围、期限等条款。 范例 不可撤销的担保书 　　分行： 根据　　　（借款人）的申请，贵行同意向其提供外汇贷款（大写）　　美元（或其他外币），配套人民币贷款（大写）　　元。本保证人同意为该项货款担保。特此开立本保证书，向贵行担保下列各项： 一、本保证书为无条件、不可撤销的保证书，担保贷款本金为　　　元整（大写），和该贷款项下所发生的利息和费用。 二、本保证书保证归还借款人在　　　字第　　　号贷款合同项下不按期偿还的全部或部分到期贷款本息，并同意在接到贵行书面通知后14天内代为偿还借款人所欠的借款本息。如我单位不能履行上述担保责任时，接受你行委托我单位开户行从我单位账户中扣收全部贷款本息，如账户中存款不足，我单位将继续负责偿还借款人应偿付贷款本息及费用。 三、本保证书在贵行同意借款人延期还款时继续有效。 四、本保证书是一种连续担保和赔偿的保证。不受借款人接受上级单位任何指令和借款方与任何单位签订的任何协议、文件的影响，也不因借款人是否破产、无力清偿借款、丧失企业资格、更改组织章程以及关、停、并、转等各种变化而有任何改变。 五、本保证人是经上级主管部门批准成立、工商行政管理部门发给营业执照的法人，并有足够偿还借款的财产作保证，保证履行本保证书规定的义务。 六、本保证书自签发之日起生效，至还清借款人所欠的全部借款本息和费用时自动失效。 保证人：（公章）　　　法定代表：（盖章） 保证人地址： 保证人开户银行及账号： 年　　月　　日 四、借款财产抵押合同 概念解说 借款财产抵押合同是借款人或第三者因借款人向银行借款而与银行签订的抵押合同。抵押合同的签订必须根据《中华人民共和国投保法