金融理财竞争力标准.ppt

* 金融理财师的专业技能矩阵 金融理财师的专业技能矩阵 PS.1 专业责任 PS.2 实践能力 PS.3 沟通能力 PS.4 认知能力 ……………… * 金融理财知识体系 金融理财专业人士如果具备有效开展工作的能力，就必须要广泛地掌握金融理财以及相关课题的理论和实践知识。一旦掌握了金融理财知识体系，他/她就能够把这种知识与专业技能和能力结合起来提供称职的金融理财服务。 掌握金融理财专业的知识体系，可以使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊重和信任，并且能够建立起他/她对自己工作能力的信心。 * 金融理财知识体系框架 FPSB 的金融理财知识体系明确了金融理财专业人士在为客户做理财规划，或与同事及他人合作时必须能够借鉴使用的知识。 FPSB 将金融理财知识体系归类为以下11个领域： I 税务 II 保险 III 投资 IV 退休、储蓄和收入计划 V 法律 VI 财务分析 VII 债务 VIII 经济和法规环境 IX 政府福利计划 X 行为金融学 XI 道德和行为标准 * 金融理财知识体系专题分类 I. 税务 1. 评估规则 2. 个人税务 3. 公司税务 4. 财富转移 5. 国际税收问题 II. 保险 6. 商业保险 7. 人寿保险 8. 伤残保险/ 收入补偿保险 9. 健康保险 10. 重大疾病保险（包括重大疾病及外伤） 11. 财产保险 12. 意外保险 III. 投资 13. 投资种类 14. 投资结构 15. 投资风险的种类 16. 投资风险的测定 17. 投资组合管理技巧 18. 买卖交易技巧 19. 业绩评估 20. 现代投资组合理论 IV. 退休、储蓄和收入计划 21. 政府养老金 22. 政府储蓄计划 23. 雇主/雇员计划 24. 个人退休计划 25. 个人储蓄计划 * 金融理财知识体系专题分类 VI. 财务分析 28. 财务信息的分析 29. 个人财务比率 30. 现金管理和预算 31. 个人财务报表 VII.债务 32. 消费者信用和信用管理 33. 按揭 34. 租赁 35. 清偿和破产 VIII. 经济和法规环境 36. 经济环境 37. 法规环境 IX. 政府福利计划 X. 行为金融学 XI. 道德和行为标准 38. 道德守则 39. 金融理财行为标准 * 全球金融理财 黄金标志 CFP认证是唯一的全球范围内认可的金融理财师的专业性标志。需要寻求客观、专业和值得信赖的金融理财建议时，请务必查看是否有CFP标志。若要获得到最佳的理财效果，请与获得CFP认证的金融理财师联系。欲知就近寻找CFP专业人士的详情，请访问 。 CFPTM 认证资格 全球金融理财的黄金标准 国际金融理财标准委员会（FPSB）拥有在美国以外CFPTM ，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER和CFP Logo的商标标识，准许合格的个人使用这些商标表明他们已经达到FPSB的初始和后续的认证要求。 全球成功标志 * 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 竞争力标准 金融理财 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 竞争力标准 金融理财 * 金融理财竞争力标准 * 主要内容 FPSB金融理财全球竞争力标准 金融理财师实践能力 金融理财师实践能力架构 金融理财师实践能力矩阵 金融理财师实践能力矩阵中使用的术语 金融理财师专业技能 金融理财师专业技能矩阵 金融理财专业知识 金融理财专业知识体系架构 金融理财专业知识体系大纲目录 * 金融理财竞争力标准 有竞争力的 绩效／表现 专业知识 实践能力 专业技能 * 金融理财竞争力标准 确认专业人士能够胜任本职工作所需的实践能力、专业技能和知识体系的综合分析是一个高质量专业认证体系的基石。 FPSB金融理财竞争力标准 涵盖金融理财师的实践能力、金融理财师的专业技能及金融理财主要专业知识体系 描述了金融理财专业人士与客户共同制订理财规划协议时需要的能力、技能、态度、判断力和知识。 为有效提供理财服务，理财专业人士需要具备 实现理财规划目标的实践能力（在金融理财实践能力中定义） 运用恰当的专业技能（在金融理财专业技能中定义） 以及利用其金融理财专业知识。对能力、技能和知识的有效整合是金融理财专业人士有竞争能力的表现。 * 金融理财竞争力标准 金融理财竞争力标准 反映了金融理财专业人士当前的工作状态 体现了对未来5年理财职业的期望 竞争力标准描述了理财师为客户提供满意服务所需的全部实践能力、专业技能和专业知识。决