2012年新行员培训-安全教育.ppt

六、发现“客户”有诈骗行为时应如何处置？ 1、不露声色，设法稳住对方 寻找借口，拖延时间 将其证件、钱物扣留 寻找机会报警。 2、通知执勤保安控制住嫌疑人 向110以及保卫处报告。 3、保卫处派人赶往营业网点调查处理。 七、发现客户持假证件办理业务如何处置？ 1、通过鉴别仪、内网系统，保卫部查询确认证件真伪。 2、办理柜员及时报网点负责人。 3、根据办理的业务种类采取：拒绝办理并提出解决办法；扣留假证，拒绝办理；扣留假证，报110处理（资料真实、照片为假；持假证办理信用卡；冒领存款等） 八、当上级行领导或公安部门人员要进入柜台检查时，如何处理？ “检查人员” 证件齐全，但无本行领导或保卫人员陪同时： 临柜人员礼貌地向对方讲明没有本行领导或保卫人员陪同不准进柜台内的规定 向本行领导或分行保卫处报告并核实。 九、业务纠纷的处理？ 1、假币：出柜不盖章，盖章不出柜！3张同号，5张以上报会计部、保卫部，10张以上立即报110！ 2、长短款：缩小知情范围，减小后期处理难度。先道歉，再提出要求！可借助公安力量，先礼后兵！最后是司法途径。 3、客户闹事：打不还手，骂不还口！必要时（冲砸、酒后等）报110。 营业终了自查 安全日报 营业结束？ 关门下班 全员送包 门前观察 布 防 营业终了流程图 现金入箱 水、电、气、门窗、人员、自助设备 营业结束 谢 谢 ！ 2、信用卡诈骗的手段 (1)、恶意透支； (2)、假身份证开卡，敲诈。 (3)、网上银行诈骗。诈骗客户。 3、支票、汇票诈骗的手段 (1)、伪（变）造、涂改数字、克隆； (2)、冒用他人汇票（遗失汇票）； (3)、银行工作不规范，被骗取空白支票； (4)、利用空白汇票。 (5)、冒充司法人员诈骗。 四、携款外逃案件的特点 1、对象：临柜及一线的年轻人，喜欢赌博、炒股、第二职业、高消费等。 2、时间： 一般发生在双休日、黄金周等节假日的前一天，主要考虑出逃。 3、手段： 做假帐、假贷款、将银行资金、客户资金挪用，发展到携款外逃 五、自助银行的安全防范（1） 1、安装盗取卡内信息装置 2、张贴操作说明 3、自助银行内偷盗客户信用卡 4、“顺手牵羊”取出客户资金 5、抢劫客户 五、自助银行的安全防范（2） 1、安装盗取卡内信息装置 五、自助银行的安全防范（3） 　案例：　  2009年4月28日20时30分，一储户进入中国农业银行亚运村支行洛克分理处自助银行内办理自助取款业务时，发现其中一台ATM机上方有一盒状贴粘物，非常可疑，即向银行和公安机关报警。经警方调查：该处自助银行共有三台ATM机，其中两台ATM机分别粘贴了写有“机器故障，请谅解”的A4纸大小的所谓“告示”，另一台ATM机上方贴有一火柴盒大小的针孔式摄像头，在入卡口处还装有一个银行卡读码器，均贴有中国农业银行的伪装标识。 五、自助银行的安全防范（4） 五、自助银行的安全防范（5） 离行式ATM安装设备偷录卡号密码（中央路支行） 五、自助银行的安全防范（6） 案例： 　　2009年5月5日晚，宁波一家银行的ＡＴＭ自动取款机被犯罪嫌疑人在密码键盘上用胶布粘上一个“密码罩”，该“密码罩”内藏有一个针孔摄像头用来盗取银行卡密码。 五、自助银行的安全防范（7） 2、张贴操作说明 案例： 2009年4月23日凌晨0点 39分，常州市工商银行常 州分行营业部自助区三台 ATM机出现了不法分子粘 贴的所谓“民警提示”。 拨堵摄像头 五、自助银行的安全防范（8） 3、自助银行内偷盗客户信用卡 4、“顺手牵羊”取出客户资金 北京东路 常府街 五、自助银行的安全防范（9） 5、抢劫客户 案例一： 　　3月10日晚10时15分，常州市居民李志俊到建设银行常州新北支行怀德名苑分理处自助银行取款时，被一名戴封闭式头盔的男性犯罪嫌疑人尾随进入，佯装取款，待李志俊从ATM机里取出现金1000元后，突然从腰间拿出斧头猛击李头部10余下，将被害人杀死在自助银行内，抢走现金后迅速驾驶摩托车逃离现场。 五、自助银行的安全防范（10） 案例二： 　　2009年年3月22日晚10时30分许，溧阳市一客户到农业银行溧阳支行三和分理处自助服务区取款，一犯罪嫌疑人（男，30多岁，身高178厘米左右）紧随其后，持刀胁迫客户连续三次取款1.1万元，抢走现金后逃离现场。 4月20日，抓捕组在深圳市宝安区油松镇东升小区将化名潜藏于此开小吃店的犯罪嫌疑人万金龙（男，32岁，内蒙古扎赉特旗新林镇人）抓获。 五、自助银行的安全防范（11） 案例三： 2011年3月30日凌晨5点10分，一客户在我行迈皋桥支行自助区办理业务时，被两名歹徒用砖头袭击，实施抢劫。我行监控中心值班员通过远程监控系统及时发现，并立即启动应急