杨长汉-财富管理跟金融理财产品市场营销教材.pptVIP

生涯规划与理财 阶段 学业/事业 家庭形态 理财活动 投资工具 保险购买 探索期 （15—24岁） 升学、就业、转业 以大家庭为生活重心 提升专业、收入水平 活期存折、信用卡 定期寿险、意外保险，以父母为受益人 建立期 （25—34岁） 经济上独立，加强在职培训 择偶结婚，学前子女 量入为出，储蓄购房首付款 定期存款、共同基金 定期寿险，以配偶或子女为受益人 稳定期 （35—44岁） 初级管理者，初步创业 子女上小学、中学 偿还房贷，筹集教育金 自用住房，国债、股票、基金 房贷信用寿险，以银行为受益人，残疾收入保险 维持期 （45—54岁） 中级管理者，建立专业声誉 子女上大学或研究生 收入增加，准备退休金 建立多元化投资组合 养老保险、医疗保险，以自己为受益人 空巢期 （55—64岁） 高级管理者，负责企业战略规划等重大决策 子女已就业，单独住或合住 负担减轻，准备退休 降低投资组合风险 为节税购买终身寿险，以子女为受益人 养老期 （65岁及以后） 名誉顾问，传授经验技能 子女成家，天伦之乐 享受生活，规划遗产 以固定收益投资为主 趸缴退休年金，以自己为受益人 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 固定资产类产品 货币类产品 固定收益类产品 权益类产品 衍生产品 资产类别风险收益特征 和资产类别配置策略（战略资产配置策略） 金融投资产品分类及其收益风险特征 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 投资理论 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 投资目标 和投资规划 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 投资组合 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 投资规划案例 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 财富管理与金融产品 主讲 杨长汉（笔名 杨老金） 客座教授 研究员 金融学博士 副教授 2009.12.19 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 从事金融证券服务和研究十八年，顾问、培训客户包含国内外主要金融机构和企业集团。曾任财经管理部门干部和大型国企、上市公司、私募基金高级经理。 在金融理财、金融市场营销、证券投资、发行承销、并购重组、项目投资、国际投资、企业年金、养老基金等领域有大量成功的服务项目，成功服务单个项目规模逾百亿元。 主编了《理财规划师考试辅导》含《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》、《理财规划师专业能力》和《金融理财师辅导丛书》含《金融理财原理》、《投资规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》。主编了《最新股票投资实用读本》、《最新基金投资实用读本》、《最新外汇投资实用读本》、《最新期货投资实用读本》、《最新债券投资实用读本》。连续六届主编出版《证券从业资格考试辅导丛书》含《证券市场基础知识》、《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。主编《证券投资基金销售人员从业考试辅导》、《证券经纪人专项考试辅导》，在《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》、《首席财务官》、《经济日报》发表了大量相关论文。获部委奖励两次。出版金融证券著作数部，编著《决胜B股》、《B股淘金》，参与编写大学教材《证券投资学》，即将出版专著《西方证券投资理论演变与述评》等著作。 在全国各地巡回为银行、证券、基金、保险、工商企业集团等机构演讲金融证券有关课程 主讲 杨长汉（笔名 杨老金） 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 方正证券金融理财课程大纲 1、金融理财基本原理和市场营销 2、金融理财宏观环境分析 3、金融理财投资产品比较选择 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 家庭资产负债表 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 信用及借款 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 消费支出规划 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 居住规划与房地产投资 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 教育金规划 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 生涯事件的理财规划 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 投资规划 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 投资规划 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 实业投资规划 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训