交通银行企业融资创新产品概览.docVIP

附件： 交通银行企业融资创新产品概览 产品 名称 产品特点 服务对象 资金 用途 审批要求 流程概要 额 度 期限 利 率 费 率 类 别 咨询 电话 动产质押贷款 指借款人向我行申请授信，出质人以其所有的动产质押给我行作为授信担保。我行、出质人、仓储公司，签署三方监管协议，出质人将出质动产交付给仓储公司占有并办理仓储后，我行与出质人共同向仓储公司发出出质通知书，仓储公司根据我行的委托占有和监管质押动产，我行以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的，用于满足企业贸易或为生产领域配套流动资金需求的授信融资业务。 适用于生产型企业及贸易流通企业。 经营周转 1出质人拥有完整、合法、有效的所有权，质押动产不存在任何瑕疵，未被依法查封、扣押、监管，不存在争议、抵押、质押、诉讼等情况。2属于出质人正常经营周转中的短期存货、有良好流通变现能力。3有成熟交易市场，有通畅销售渠道，市价易于确定，价格波动区间能够合力预测。4质量稳定、易于仓储、保管、不宜变质、毁损、有形及无形损耗均能合理预测。5规格明确，数量便于计量，质量便于检验。 1借款人、仓储公司、交行签订《三方监管协议》。2借款人将动产质押我行。3仓储公司在厂区或第三方仓库进行质押监管操作。4我行向借款人提供融资。5借款人向我行提前还款或缴付保证金。6仓储公司办理动产的出库手续或根据我行授权以货换货手续。 不超过质押动产的70%。 最长不超过一年，单笔业务期限不超过六个月。 基准利 率加浮 点 无 贸易融 资类贷 款 2175540 厂商银业务 是指生产厂家（卖方）、经销商（买方）和交行签订《厂商银三方合作协议》进行合作，由交行为经销商向生产厂家购买货物提供授信支持，生产厂家按《购销合同》约定的货物数量、品种、规格向交行指定的物流监管公司发货、同时经销商将所购买的货物质押于交行，交行根据经销商提前还款或补存提货保证金（或货物）的状况通知物流监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。 适用于与生产厂家有稳定买卖关系的经销商，因经销商向生产厂家采购货物时需先支付货款而存在融资需求的情况 经营周转 经销商除满足交行授信业务的一般规定外，还须满足以下条件；1具有经营生产厂家产品的资格和资质。2与生产企业之间至少建立一年以上的正常业务往来。3净资产不低于500万元，年销售额5000万元以上，且非生产厂家的关联企业。4主营产品销售顺畅，应收账款和存货周转天数低于三个月。5企业财务状况良好，近两年连续赢利，无不良资信记录。6交行内部评级客户评级在11级以上或世行评级在6级以上。 1生产厂家与经销商签订销售合同。2经销商在交行开户并申请开立银票（交存一定比例的保证金）。3交行将银票递交生产厂家。4生产厂家向指定物流公司发货，由物流公司办理货物质押入库手续。5经销商向交行交存提货保证金或货物。6交行通知物流公司发货。7物流公司发货给经销商。 根据协议确定 授信期限最长不超过一年，单笔业务期限不超过六个元。 基准利率加浮点 无 贸易融资类贷款 2175540 保兑仓业务 是指生产厂家（卖方）、经销商（买方）和银行签订《保兑仓三方合作协议》进行合作，银行为经销商向生产厂家购买货物提供授信支持，并根据经销商提前还款或补存提货保证金的状况开具提货通知书通知生产厂家发货，生产厂家凭提货通知书方可向经销商发货，并在经销商违约时，承担连带责任保证担保或货物调剂销售或差额退款等责任的业务。 主要适用于与生产厂家有稳定买卖关系的经销商，因经销商向生产厂家采购货物时需先支付货款而存在融资需求的情况 经营周转 经销商除满足交行授信业务的一般规定外，还须满足以下条件；1具有经营生产厂家产品的资格和资质。2与生产企业之间至少建立一年以上的正常业务往来。3净资产不低于500万元，年销售额3000万元以上，且非生产厂家的关联企业。4主营产品销售顺畅，应收账款和存货周转天数低于三个月。5企业财务状况良好，近两年连续赢利，无不良资信记录。6交行内部评级客户评级在11级以上或世行评级在6级以上。 1生产厂家与经销商签订销售合同。2经销商在交行开户并申请开立银票（交存一定比例的保证金）。3交行将银票递交生产厂家。4经销商向交行交存提货保证金或货物。5经销商向交行交存提货保证金或货物。6交行通知生产厂家发货。7生产厂家发货给经销商。 根据协议确定 授信期限最长不超过一年 基准利率加浮点 议价 贸易融资类贷款 2175540 内保外贷 指我行为境外投资企业提供的融资性对外担保，系总行或总行授权的境内分行以保函或备用信用证的形式对外出具保证，为境外投资企业融资提供的本息偿还担保。担保的融资方式有借款、透支、延期付款及银行给予的授信额度等。 主要适用于依法在境外注册设立控股子公司的优质境内企业。 解决企业境外投资企业融资需求 （一）境内母公