储蓄业务培训(含凭证).ppt

1410 现钞调往他行 1701 系统内报文来账核查 二、系统内提取现金 交易代码：1413、1414 1、支行需向上级行调入现钞时，会计主管应先通知上级行，柜员填写一式三联现金调拨证，经会计主管在调拨证第一联上加盖预留印鉴后，使用1413 交易记账，并在调拨证第二联加盖私章。该交易不产生分录，仅向出钞行发出提钞报文。 2、现金调拔证一式三联全部交由押运员交清算中心。 3、清算中心接到支行开来的调拨证一式三联，审核调拨证要素无误后，使用1701交易，选择手工入账方式核查报文。 4、清算中心柜员使用 1415-他行前来提钞交易记账，在调拨证上加盖私章，交复核人员复核。调拨证各联上加盖现讫章，调拨证第二联随现金交押运员带回。调拨单第一联作该笔流水传票，第三联作传票附件。 5、押运员带回的现金及调拨证第二联交柜员，柜员核点无误入库后，在调拨证第二联加盖现讫章及私章，使用1414 交易记账。柜员在调拨证第二联加盖现讫章及私章，作该笔交易流水传票。 1413 向他行提钞 1414 提回现钞入钞 三、向同业领取现金 交易代码：1403-1 1、支行需同业领取现金时，应通知同业，由相关人员填制人民银行/同业现金支票，主管审核支票有关要素后，在支票上加盖预留同业印鉴，将现金支票交押运员。  1403-1 向同业缴提现金 四、向同业缴存现金  交易代码：1403-0 1、支行需向同业缴存现金时，应通知同业，由相关人员填写一式三联的现金缴款单，现金随缴款单一并交由押运员送往同业缴现。 2、押运员带回缴款单回单（第一联）交与柜员，柜员审核凭证（日期是否正确，大小写金额是否一致，有无同业现金收讫章及收款员私章等）无误后，使用1403交易，输入有关要素，提交系统处理，第一联缴款单作该笔流水传票附件。 1403-0向人民银行缴提现金 五、柜员间现金调拨 交易代码：1408 1、柜员办理尾箱间现金调拨时，应填制现金调拨证。柜现员之间金调拔仅适用于同一网点内柜员尾箱间现金调拨。 2、柜员使用1408交易记账，经对方柜员输入密码后提交系统处理。柜员间现金调拨，仅体现双方尾箱、网点库存现金增减变化，不入总账核算。 1408 柜员尾数箱间现金调拨 1406 尾箱现金领用/上缴 （一）柜员上缴现金 1、柜员需上缴尾箱现金时，应填写现金入库票，并通知管库员办理收款手续。 2、管库员按入库票金额点收现金无误后，在入库票上加盖私章，并把一联入库票退还柜员。 3、柜员在入库票上加盖现讫章，使用 (1406-尾箱现金领用/上缴)选择上缴 交易记账，经业务主管授权后提交。 注意事项： 柜员上缴现金时，体现为尾箱与网点库存现金增减变化，不入总账核算 。 （二）柜员领用现金 1、柜员尾箱需向库房领用现金时，应事先通知管库员。 2、管库员接到通知后填制现金出库票并加盖私章，整点现金，将出库票与现金一并交柜员。 3、柜员按出库票金额点收现金无误后，加盖私章及现讫章。 4、使用 (1406-尾箱现金领用/上缴) 选择领用交易记账，经主管授权后提交。 注意事项：  柜员领用现金，仅体现尾箱与网点库存现金增减变化，不入总账核算。 1406 尾箱现金领用/上缴 柜员日终处理—机构说明 交易代码：9101、9102、9122、9103、9110、9111 、 9104、9105 1、柜员清点本外币现金。 2、使用9101—柜员现金碰库交易进行现金碰库。 3、使用9122—柜面凭证碰库交易进行凭证碰库。 4、核对是否账实相符，若不符，应立即查找原因。 5、主办清点本外币现金卡大数，与柜员双人落锁、封箱。 6、使用9102柜员平账检查交易。 7、会计柜员从此步骤做起，以下步骤与现金柜员相同。 8、使用9103交易打印柜员日结表，按ESC退出键后联动9111交易，打印柜员尾箱交接单。 9、使用9110交易打印柜员科目日结单。 10、使用9104交易选“1”打印柜员交易流水清单。 11、使用9104交易选“0”打印柜员账务流水清单。 12、柜员根据尾箱交接单核对实物凭证后将尾箱交接单交给主办专夹保管。 13、主办柜员使用9115交易做机构轧账预检查。 14、将当日凭证与账务流水清单进行勾对，核查无误后方能进行日结签退。 15、柜员使用9105交易进行日结签退。柜员作日结签退时，系统检查：柜员尾箱内所有币种是否都已碰库，若未全碰库，返回信息“尚有币种（XX）未碰库”；柜员是否已平账，若未平账，返回信息“请先平账检查”；是否存在待补录客户信息；是否还有汇票或本票未打印。若全部通过，柜员日结方能成功并自动签退。 16、将传票依次按柜员日结表、柜员科目日结单、交易流水清单