信贷档案管理制度.pdfVIP

信 贷 档 案 管 理 制 度 1、负责公司种类档案的整理、编号、保管。 2 、保证原始资料及单据齐全完整，密级档案必须保证安全。 3、档案的借阅与索取： （1） 总经理、副经理借阅非密级档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直 接提档。 （2 ） 公司其他人员需借阅档案时，要经副经理批准，并办理借阅手续。 （3 ） 司法部门、上级管理部门、外单位，调阅档案，必须先经总经理签批同 意，档案管理员在场陪同，查阅相关档案。对被查阅的档案，可摘录和 复制，但不得外带。 4 、档案的销毁： （1） 任何组织或个人非经允许无权随意销毁公司档案资料。 （2 ） 若按规定需要销毁时，凡属密级档案须经总经理批准后方可销毁，一般 内部档案，须经风险管理部批准后方可销毁。 （3 ） 经批准销毁的公司档案。档案人员要认真填写、编制销毁清单，由专人 监督销毁。 5、移交 （1） 信贷业务相关人员、档案管理员（可由信贷管理部门相关人员担任，也 可由其他部门相关人员担任）。 （2 ） 信贷业务相关人员负责按时移交信贷档案，并对所移交档案资料的完整 性和规范性。 6、立