保险中介第四章.ppt

三、我国保险经纪人制度的建设引导 (一)解决信用识别问题 (二)严格执法 (三)建立保险经纪人的佣金标准 (四)建立保险纠纷调查委员会 (五)鼓励保险经纪公司开展风险评估、风险管理业务 任务二 我国保险经纪业务流程 一、展业宣传 二、确定客户基础，签订委托协议书 三、提供防灾防损、风险管理与咨询 四、制定保险方案 五、询价并确定最终保险人 六、投保实务操作 七、协助索赔 八、开展客户关系管理 思考题 （1）分析我国保险经纪人制度落后的原因？ （2）简述我国保险经纪人制度的现状？ （3）简述我国保险经纪业务流程？ 《保险中介》 《保险中介》 《保险中介》 《保险中介》 项目四 保险经纪运作基础 保险经纪人为投保人与保险人提供中介服务的机构，是现代保险市场展业的重要形式。本项目共分保险经纪人认知、保险经纪人法律约束、我国保险经纪业务运作流程三个模块，主要介绍保险经纪人的概念、作用、职业道德、资格认定、执业规则、法律责任及业务操作流程。 教学目标 通过本项目的教学主要让学生把握以下内容： 1．正确把握保险经纪人的内涵； 2．掌握保险经纪人的作用； 3．明确保险经纪人的职业道德； 4．明辨保险经纪人资格认定； 5．熟知保险经纪人执业的规则； 6．明确保险经纪人的法律责任； 7．掌握我国保险经纪业务运作的流程； 重点难点 重点是保险经纪人资格认定、法律责任认定及业务流程。难点是保险经纪人法律约束 内容 模块一 保险经纪人认知 模块二 保险经纪人法律约束 模块三 保险经纪业务流程 模块一 保险经纪人认知 学习目标 通过本模块的学习，学生应掌握保险经纪人的概念，了解保险经纪人的特点，进而明确保险经纪人在现代保险市场中的作用和地位，掌握保险经纪人应具备的职业道德。 工作任务 本模块分为保险经纪人认知、保险经纪人作用分析和保险经纪人职业道德三个工作任务，其中： （1）任务一主要是了解保险经纪人的概念、特点以及分类，把我保险经纪人权利和义务，使学生准确认识保险经纪人的角色定位； （2）任务二主要确定保险经纪人在保险实践中的职能、作用及对保险业的积极影响，为学生进一步理解保险经纪工作奠定基础； （3）任务三主要介绍保险经纪人在执业时应具备的职业道德。 实践操作 步骤一 操作前准备 深刻理解投保人为什么要通过保险经纪人办理保险业务？ 步骤二 课堂操作训练 1.准备 分组。 2.要求 分析资料，总结保险经纪人的角色定位，了解保险经纪人的基本内涵。 任务一 保险经纪人基础认知 一、保险经纪人的概念 保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。 二、保险经纪人的特点 （一）业务范围广，服务专业性强 （二）独立承担法律责任 （三）按照投保人的要求进行业务活动 （四）报酬支付方式多样化 （五）市场准入条件及监管要求较高 三、保险经纪人的权利和义务 （一）保险经纪人的基本权利 （1）要求支付佣金的权利。 （2）拥有保单留置权。 （二）保险经纪人的基本义务 1. 提供保险信息，促成订立保险合同。 2.监督保险合同履行。 3.协助索赔。 4.承担损害赔偿责任。 四、保险经纪人分类 根据委托方的不同，可将保险经纪人分为直接保险经纪人和再保险经纪人。 （一）直接保险经纪人 1．人身保险经纪人 2．财产保险经纪人 （二）再保险经纪人 任务二 保险经纪人作用分析 一、 保险经纪人的宏观作用分析 （一）有利于促进保险市场的发展 （二）有利于完善保险市场机制 （三）有利于规范保险市场竞争秩序 （四）有利于发展与完善保险中介市场 （五）有利于推动我国保险业与国际接轨 二、保险经纪人的微观作用分析 （一）对投保人、被保险人的作用 1．提供风险管理服务。 2．安排保险计划和协助索赔。 （二）对保险人的作用 1．扩大保险需求，增加保费收入。 2．降低保险销售成本，提高保险销售效率，转变经营机制。 3．促进产品创新。 任务三 保险经纪人职业道德认知 一、守法遵规 二、诚实信用 三、专业胜任 四、勤勉尽责 五、友好合作 六、公平竞争 七、保守秘密 思考题 （1）什么是保险经纪人，保险经纪人具有哪些权利、义务？ （2）简述保险经纪人的作用？ （3）保险经纪人如何分类？ （4）保险经纪人在执业时应具备什么职业道德？ 模块二 保险经纪人法律约束 学习目标 通过本模块的学习，学生应了解保险经纪从业人员资格认定条件，明确保险经纪从业人员的资格证书及执业资格认证，进而使学生了解保险经纪人执业的基本行为准则，掌握保险经纪人执业时的法律约束。 工作任务 本模块分为保险经纪人资格认知、保险经纪人执业规则认知和保险经纪人法律责任认定三个工作任务，其中： （1）任务一是要求学生通过查资料、作分析，进而了解保险经纪人资格认定的条件、证