反洗钱学习心得体会.docxVIP

篇一：反洗钱学习心得体会 在这段工作期间，我觉得我们在反洗钱工作中有以下几 点不足： （一） 对社会工作的反洗钱宣传工作不到位 一是由于宣传不够广泛和深入，社会公众对反洗钱的认 识不足；二是政府相关部门因为引资心切，对加强大额资金的 流入管理不理解,不积极配合；三是…些金融机构从自身利益 出发，认为建立反洗钱体系要增加成本投入，在同业竞争中丢 失客户，从而放弃执行反洗钱的义务；四是部分金融机构认为 反洗钱是人民银行的事，与己无关，一些金融机构既设有健全 的制度，也末指定专人负责仮洗钱工作对他们而言可右可 无；五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市，小地方没人洗 钱。 （二） 银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才 反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各 种条件限制，当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏，反洗钱 岗位人员大都是兼职人员，反洗钱的知识及业务技能欠缺，缺 乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准 确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操 作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一泄差 距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗 钱操作程序掌握不熟练，在日常工作小，难以有效识别可疑 交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反 洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。 （三） 内控制度还需进一步完善 现在我们的业务范围