金融机构对达一定金额以上通货交易及疑似洗钱交易申报办法草案.docVIP

PAGE PAGE 1 本會修正之「辦理信用卡業務機構防制洗錢注意事項」範本條文對照表 建議修正條文 原條文 修正說明 二、防制洗錢作業應注意事項： （一）確認客戶身分之方法： 1.個人申請者應要求身分證、護照等身分證明文件等；法人申請者則應要求提供法人合法登記資格證照及代表人之合法證明，惟繳稅證明不能作為申請之唯一依據。對身分證件若有存疑者得要求提供其他輔助證件（如健保卡、駕照、戶口名簿、戶口謄本、居留證明文件等），客戶拒絕提供者，應予婉拒受理或經確實查證身份屬實後始予辦理。 二、防制洗錢作業應注意事項： （一）確認客戶身分之方法： 1.個人申請者應要求身分證、護照等身分證明文件等；法人申請者則應要求提供法人合法登記資格證照及代表人之合法證明，惟繳稅證明不能作為申請之唯一依據。對身分證件若有存疑者得要求提供其他輔助證件（如戶籍謄本、戶口名簿、居留證明文件等），客戶拒絕提供者，應予婉拒受理或經確實查證身份屬實後始予辦理。 參照本會「銀行防制洗錢注意事項範本」二之(一)1.內容修正 二、 （三）客戶單筆領取之溢繳金額達新台幣伍拾萬元（含等值外幣）以上者，除應確認客戶身份且留存記錄及交易憑證外，並應依本注意事項規定程序於五個營業日內以媒體申報方式（檔案格式如附表一），向法務部調查局申報。無法以媒體方式申報而有正當理由者，得報經法務部調查局同意後，以書面（格式如附表二）申報之。 二、 （三）客戶單筆領取之溢繳金額達新台幣一百萬元（含等值外幣）以上者，除應確認客戶身份且留存記錄及交易憑證外，並應依本注意事項規定程序於五個營業日內向法務部調查局辦理申報。 參照本會「銀行防制洗錢注意事項範本」二之(三)2.及4.內容修正 建議修正條文 原條文 修正說明 二、 （四） 客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當，突然同一營業日累計溢繳且領取新台幣伍拾萬元（含等值外幣）以上之金額者。 二、 （四） 客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當，突然同一營業日累計溢繳且領取新台幣壹佰萬元（含等值外幣）以上之金額者。 參照本會「銀行防制洗錢注意事項範本」二之(三)2.及5(1)內容修正 二、 （四） 6.信用卡帳戶申請係以恐佈分子、團體、國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖組織名義申請並簽署者，應列為疑似洗錢之交易，須即向法務部調查局申報並副知行政院金融監督管理委員會(恐佈份子、團體或組織請參考行政院金融監督管理委員會函轉之美國在台協會AIT所提供恐怖份子、團體之名單及國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖組織之名單。) 二、 （四） 6.信用卡帳戶申請係以恐佈份子或團體名義申請並簽署者，應列為疑似洗錢之交易，須即向法務部調查局申報並副知行政院金融監督管理委員會(恐佈份子或團體可參考行政院金融監督管理委員會函轉之『美國在台協會AIT所提供恐怖份子及團體之名單』) 參照本會「銀行防制洗錢注意事項範本」二之(三)5.(17)內容修正 建議修正條文 原條文 修正說明 三、防制洗錢內部管制程序： （三）內部申報流程及向指定機構申報之程序： 如屬明顯重大緊急之疑似洗錢交易案件，各單位應立即以傳真或其他可行方式儘速申報(如附表三)，並立即補辦書面資料予受理申報之法務部調查局。但經法務部調查局以傳真資料確認回條(如附表四)回傳信用卡業務機構確認收件者，無需補辦申報書。信用卡業務機構並應留存傳真資料確 認回條。 三、防制洗錢內部管制程序： （三）內部申報流程及向指定機構申報之程序： 如屬明顯重大緊急案件，各單位應以傳真或其他可行方式儘速申報，並立即補辦書面資料予受理申報之法務部調查局。 參照本會「銀行防制洗錢注意事項範本」三之(五)4.內容修正 三、 （四）防止申報資料及消息洩漏之保密規定 3.洗錢防制專責人員、法令遵循主管人員或稽核單位人員為執行職務需要，應得及時取得客戶資料與交易紀錄，惟仍應遵循保密之規定。 無 參照本會「銀行防制洗錢注意事項範本」三之(六)3.新增內容