公司负债业务.ppt

1.缴费010101  产品类型 分配路径 费用分配时间 全部产品（开放式、 封闭式） 网点 销售手续费：每月末分配上月26-本月25日之间成立的理财产品销售手续费。 一、公司理财---销售收入分配 分行收益 销售收入=金额×销售手续费率/当年实际天数×实际存续天数 产品名称 销售手续费率 日日升 1% 月月升 0.50% 盛势系列 一般为0.15%——0.5%，参照各期产品发售通知 盛利系列 一般0.15—0.35% 盛盈系列 一般0.1%，可压低客户收益，增加分行手续费 一、公司理财 理财客户营销要点 1、保本性：尤其是大型国有企业、上市公司等，目前只有按照定制流程，根据客户需求量身定制保本理财产品。 2、流动性：要求到期资金T+0到账并能够使用；日日升定位于短期（35天以内）；月月升定位于中期偏短（35天至一年）； 3、收益性：至少不低于同业。 一、公司理财 安徽省财政厅净增9亿元； 合肥市财政厅土地出让金3.55亿元； 安徽省联网公司净增0.7亿元 灵璧县社保资金0.8亿元； 宿州土地出让金0.4亿元 临泉县农保新增1.5亿元；颍上县新农保0.7亿元；界首县新农保0.5亿元 资金到帐时限：T+0实时到帐。 一、公司理财-开放式 产品名称 产品类别 风险评级 认购起点 认购渠道 认购时间 申赎上限 日日升 非保本浮动收益型 PR2 100万元 柜台 每个开放日的 9：00-16：30 单账户持有份额上限5亿元 单日赎回上限为2亿元 月月升 非保本浮动收益型 PR2 100万元 柜台 每个开放日的 9：00-16：30 单账户持有份额上限10亿元单日赎回上限为2亿元 鑫鑫向荣B 非保本浮动收益型 PR2 100万元 柜台 每个开放日的 9：00-17：00 单账户持有份额上限1亿元 单日赎回上限为5000万元 安徽省财政厅净增9亿元； 合肥市财政厅土地出让金3.55亿元； 安徽省联网公司净增0.7亿元 灵璧县社保资金0.8亿元； 宿州土地出让金0.4亿元 临泉县农保新增1.5亿元；颍上县新农保0.7亿元；界首县新农保0.5亿元 资金到帐时限：T+0实时到帐。 一、公司理财-开放式 产品名称 产品类别 风险评级 认购起点 认购渠道 认购时间 申赎上限 日日升 非保本浮动收益型 PR2 100万元 柜台 每个开放日的 9：00-16：30 单账户持有份额上限5亿元 单日赎回上限为2亿元 月月升 非保本浮动收益型 PR2 100万元 柜台 每个开放日的 9：00-16：30 单账户持有份额上限10亿元单日赎回上限为2亿元 鑫鑫向荣B 非保本浮动收益型 PR2 100万元 柜台 每个开放日的 9：00-17：00 单账户持有份额上限1亿元 单日赎回上限为5000万元 要素名称 含义 发行额度 单只理财产品计划募集的总金额 募集期 即理财产品销售时间，一般为三至四个自然日（开放式产品每个工作日均可认购） 发售范围 全国或某省辖区内 发售渠道 我行理财产品目前可通过网点柜台、网上银行、手机银行、电话银行等途径购买 产品期限 理财产品存续时间，即产品成立日至产品到期日的实际天数（计算规则为算头不算尾） 客户预期最高年化收益率 预期最高年化收益率＝理财产品资产组合收益率-产品保管费率-产品管理或销售费率 收益计算方法 预期期末收益=理财本金×预期最高年化收益率×实际理财天数÷365 理财产品要素 一、公司理财 二、非税、交警罚没业务---非税 政府非税收入收缴方式： 根据安徽省财政厅、中国人民银行合肥中心支行《关于印发安徽省政府非税收入收缴管理暂行办法的通知》（财综〔2005〕858号）规定，政府非税收入收缴实行直接缴款和集中汇缴两种方式。 直接缴款是由缴款义务人在规定时间内，持执收单位开具的《安徽省政府非税收入一般缴款书》，直接将款项缴入财政部门在代理银行开设的政府非税收入汇缴结算账户。 二、非税、交警罚没业务---非税 集中汇缴是经同级财政部门或其所属的政府非税收入管理机构批准，由执收单位按照有关规定，将所收现款在5日内（法律法规另有规定的，从其规定）汇总开具《安徽省政府非税收入一般缴款书》，集中缴入财政部门在代理银行开设的政府非税收入汇缴结算账户。 二、非税、交警罚没业务---非税 交易码 名称 功能说明 备注 814023 待查收入补录 选择资金入账时间段和非税账户查询核心进账流水，选择对应流水并输入缴款书信息 多对一/一对多/一对一 814025 待查收入维护 含待查收入查询、取消交易 限当日取消 814052 划解其他 资金划解信息传输（上划国库、…） 划出信息 814053 收入退付 用于财政非税退付交易 划出信息 814010 非税缴款查询