人生财务规划重要概念及其EXCEL的应用( ).pptVIP

人生財務規劃重要概念及其EXCEL的應用 主講人: 許明偉 分析師 理財理債規劃5步驟 建立自己的財務目標並排列優先順序 檢視自己的收支來源 尋找適合您的金融商品 選擇穩健正派的公司 重新檢視您的財務規劃 練習(二) 年花100萬,預計化40年,投資報酬率為2%,要準備多少錢? 年花300萬,預計花30年,投資報酬率為4%,最後還打算留有1000萬,則又要準備多少? 100X27.36 =2736 300X17.29 =5187 1000 / 2.107 =474.61 5187+474.61 =5661.61 練習(三) A先生一家四口，月平均支出為十萬，其中Ａ先生本人支出為3.5萬，家人支出為6.5萬，Ａ先生最小兒子剛滿月，請問Ａ先生應有合理保額約為多少？ N= 20 year PMT= 65,000X12 = 780,000 i % = 2% PV = 12,753,000 財務規劃 VS 投資 -風險缺口 財務規劃 VS 投資 -風險缺口 金管會提醒消費者可適時考慮購買定期壽險　2007/01/02 行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）表示，國人壽險平均保額仍屬偏低，對於在特定期間需負擔子女教育費用或房屋貸款之個人或家庭，抑或事業尚處於起步階段且所得有限之社會新鮮人，在目前低利率環境下，定期壽險可說是相當適合之選擇。 近年我國個人壽險新契約平均保