康得新：对外担保管理制度(xxxx年11月) xxxx-11-02资料.pdfVIP

北京康得新复合材料股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为规范北京康得新复合材料股份有限公司（以下简称“公司” ）对外 担保的管理，保护公司财产安全，加强银行信用管理和担保管理，降低经营风险， 特制定本制度。 第二条 本制度制定依据为《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担 保法》、相关规范性文件及《北京康得新复合材料股份有限公司章程》。 第三条 公司全体董事及高级管理人员应当审慎对待和严格控制对外担保产 生的债务风险。 第四条 公司下属子公司对外担保，公司派出的董事、监事应参照本管理制 度的规定执行。 第五条 释义： 1．制度所称对外担保，是指公司以第三人身份，为包括下属子公司在内的 企业、其他组织及个人提供的保证、抵押或质押。具体种类包括借款担保，银行 开立信用证、银行开具承兑汇票、保函等担保。 2 ．制度所称单项，是指单笔担保资产金额或者为某一公司累计担保金额。 第二章 担保管理的原则 第六条 公司对外担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。公 司有权拒绝任何强令其为他人提供担保的行为。 第七条 公司对外担保由公司统一管理，下属部门、机构不得对外提供担保。 第八条 公司作出的任何担保行为，须按程序经股东大会或董事会审议。 第九条 公司对外担保总额不得超过最近一个会计年度经审计合并会计报表 净资产的 70%或总资产的 50%；单项担保不应超过最近一个会计年度经审计合 并会计报表净资产的 20% 。公司对外担保总额为以下项目的加总： 1．公司这一法人实体对外担保金额； 2 ．各子公司等法人实体的对外担保金额乘以公司持股比例。 1 第三章 担保应履行的程序 第一节 担保的条件 第十条 申请公司提供担保的单位应具有良好的经营状况和相应的偿债能 力。 第十一条 公司如因具体情况确需为其他公司提供担保的，应严格执行相关 制度的规定。 第十二条 按相应程序经公司董事会或股东大会批准，并采取反担保等必要 的防范措施。 第二节 对被担保对象的调查 第十三条 公司在决定担保前，应掌握被担保对象的资信状况，对该担保事 项的利益和风险进行充分分析，包括但不限于： 1．为依法设立并有效存续的企业法人，不存在需要终止的情形； 2 ．经营状况和财务状况良好，并具有稳定的现金流量或者良好的发展前景； 3．已提供过担保的，应没有发生债权人要求公司承担连带担保责任的情形； 4 ．拥有可抵押（质押）的资产，具有相应的反担保能力； 5．提供的财务资料真实、完整、有效； 6 ．公司对其具有控制能力； 7．没有其他法律风险。 第十四条 担保申请人应向公司提供以下资料： 1．企业基本资料、经营情况分析报告； 2 ．最近一期审计报告和当期财务报表； 3．主合同及与主合同相关的资料； 4 ．本项担保的银行借款用途、预期经济效果； 5．本项担保的银行借款还款能力分析； 6 ．不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明； 7．反担保方案、 反担保提供方具有实际承担能力的证明； 8．公司认为需要提供的其他有关资料。 第十五条 公司董事、总经理、其他管理人员、以及具体经办担保事项的部 2 门和人员（以下称责任人）应根据被担保对象提供的上述资料进行调查，确定资 料是否真实。 第十六条 责任人有义务确保主合同的真实性，防止主合同双方恶意串通或 采取其他欺诈手段，骗取公司担保。 第十七条 负责经办担保事项的部门应通过被担保对象的开户银行、业务往 来单位等各方面调查其偿债能力、经营状况和信誉状况。 第三节 担保的审批 第