交易银行业务介绍-上岗证检课件.pptx

公司业务客户经理上岗证培训交易银行业务介绍目 录第一部分 业务概述第二部分 主要服务产品介绍一、 现金管理二 、 供应链金融第一部分业务概述业务概述-交易银行的定义及内涵在利率市场化和金融脱媒的背景下，交易银行受到商业银行越来越多的关注和重视所谓交易银行，是指商业银行围绕客户所有交易行为提供的一揽子金融服务，它贯穿于企业从采购、生产、仓储、物流到销售各交易环节交易银行实质是回归了银行的本源，以结算为基础，以贸易融资和现金管理为核心，进行衍生和交叉，展开交易银行网络链条的全方位编织业务概述-发展交易银行的意义将交易银行服务渗透到企业生产经营的各个环节，使商业银行经营由信贷驱动转变为交易驱动，实现银行业务低风险、收入稳定和轻资本的目标。在以交易银行绑定客户提供服务的过程中，挖掘业务机会、带动交叉销售，使交易结算回归从而带来低成本核心负债及中间业务收入的稳定增长；围绕交易链及大数据，有助于商业银行进一步提升客户风险防范、预判及甄别能力，保证商业银行较好地规避风险、发挥商业银行固有的竞争优势。业务概述-发展目标总体目标：实现信贷驱动向交易驱动转变，将银行服务嵌入企业日常生产、经营、结算等各环节，提升客户在我行交易量，促进核心负债增长，使之成为我行重要的获客渠道和风险甄别支撑平台整合现金管理、供应链融资等产品，协助企业降低交易成本，提高交易效率，扩大交易范围发展目标推进三类目标市场：以客户交易需求为营销驱动，积极推进核心企业及其上下游（1+N）、要素市场及其参与者、第三方数据平台三类目标市场，拓宽批量获客渠道，带动低成本结算回归提升行业金融服务能力：在生产制造、医疗健康、批发零售、航运物流等细分市场领域，形成该行业专业解决方案，并在业内处于领先地位第二部分服务产品介绍一、 现金管理业务现金管理业务-目录（一）上海银行现金管理业务简述（二）上海银行现金管理功能1 账户管理2 收付款管理3 流动性管理4 投融资管理5 风险管理（三）业务实施流程 （一）现金管理业务简介上海银行现金管理业务是基于我行的现金管理系统，通过柜面、电子银行、电话银行、银企直联等渠道，向客户提供集账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理及风险管理于一体的综合金融服务。 维护客户利益，创造资金最大价值（一）现金管理业务简介：理念上海银行现金管理业务理念资金监管财务内控制度优化资金效率（一）现金管理业务简介：网络图（一）现金管理业务简介：服务优势功能全面、操作简便五大类现金管理服务功能满足不同客户各类现金管理需求产品功能全面，但界面操作简单便捷，财务人员容易掌握个性化需求响应速度快支持重要客户财务管理的个性化需求总部设在上海，系统开发及服务响应快（一）现金管理业务简介：服务优势专业的服务团队管理总部及支行的日常服务团队总行现金管理业务服务团队：针对不同企业的资金管理需求，及时改进平台功能总行运行保障团队安全性高专门服务大客户的独立服务器及存储数据库根据操作员实名认证USB-Key登录交易过程全程加密基于实时电子交易平台流动性管理账户管理现金管理产品体系风险管理（二）现金管理基础功能：概述收付款管理投融资管理集团公司纵向扩展子公司2子公司3子公司N子公司1…横向扩展孙子公司1孙子公司2…孙子公司n组织架构线（二）现金管理基础功能：1、账户管理灵活的集团账户层级架构 根据集团总公司与分/子公司的从属关系，设定整个集团账户体系，且该体系可以随集团业务的扩张进行灵活纵向和横向扩展。集团公司●●●●●●子公司2子公司3子公司N子公司N+1子公司1行业1行业2行业N组织架构线行业分类线账户信息反馈线（二）现金管理基础功能：1、账户管理自定义集团账户体系分类 允许客户对账户体系自由分类，例如按照行业、区域对各成员单位账户进行分类和管理。（二）现金管理基础功能：1、账户管理完整的集团内部权限管理 不同成员单位设置不同的账户管理权限（二）现金管理基础功能：1、账户管理账户累计转账限额：允许按照每周、每月、每季度和每年的时间跨度对不同账户设置不同的付款金额累计上限。系统将根据各预设上限分别对不同账户在不同时间跨度内的转账交易加以控制。账户月累计转账授权：以每个自然月作为唯一时间跨度对不同账户设置不同的月累计授权起始金额区间和对应的授权方式。当转账金额 + 已累计支付金额达到月累计授权的起始金额区间时，则该交易必须通过预设的月累计转账授权流程，方可成功支付。账户累计转账限额与账户月累计转账授权允许同时使用，系统将根据预设条件分别进行控制。（二）现金管理基础功能：1、账户管理集团总部可根据分/子公司需要，开通系统用户并设定一定的账户查询权限供分/子公司使用，即分/子公司只能查询到经总部授权的账户信息，其他账户系统自动屏蔽，无法查询。同时，支持集团成员单位账户委托查询和转账集团中